香港海关 贵金属及宝石经销商
（DPMS）A类与B类注册申请指南

DPMS（贵金属及宝石经销商注册制度）是香港为规范贵金属及宝石行业反洗钱和反恐怖融资而设立的注册制度，要求相关经销商依法注册并接受监管。

DPMS制度依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO）第615章设立，赋予香港海关监管贵金属及宝石经销商的权力。

DPMS制度于2023年4月1日正式生效，所有符合条件的贵金属及宝石经销商须在规定时间内完成注册。

包括贵金属（如金、银、铂）、宝石（如钻石、红蓝宝石、祖母绿）、贵重产品及贵重资产支持工具等。

凡单笔交易或累计交易金额达到或超过港币120,000元的贵金属及宝石相关业务，需办理DPMS注册。

A类适用于主要从事贵金属及宝石买卖的经销商，B类则针对提供相关服务但交易规模较小或有限的商户。

企业需向香港海关提交申请表及相关证明文件，符合资格后方可取得DPMS注册证。

包括客户身份识别（KYC）、交易记录保存、可疑交易报告及定期申报等反洗钱措施。

DPMS制度与其他牌照（如珠宝商牌照）平行存在，注册DPMS并不自动取代或影响其他牌照申请。

DPMS注册证一般有效期为一年，企业需按时续期以保持注册状态。

DPMS主要针对公司或注册商户，个人通常不适用，除非以个体经营者身份注册。

是的，二手贵金属及宝石交易同样纳入DPMS监管范围，满足门槛需注册。

通常需提交公司注册证明、营业执照、业务说明、负责人身份证明及反洗钱合规计划。

注册及续期费用由香港海关规定，一般数千港元，具体金额以官方公告为准。

适用，线上平台若涉及贵金属及宝石交易且交易额达标，需遵守DPMS规定。

指以贵金属及宝石为基础的投资产品，如金条凭证、宝石基金份额等。

可能被处以罚款、吊销营业执照，严重者可面临刑事起诉。

是，注册经销商需定期核实和更新客户身份信息，确保信息准确。

有，注册企业需定期对员工进行反洗钱及合规培训。

要求，注册经销商必须及时向香港海关报告任何可疑交易。

香港海关负责登记、监督、检查贵金属及宝石经销商，确保遵守法律及反洗钱措施。

适用，跨境交易如涉及香港市场且达标，也需遵守DPMS规定。

不可以，DPMS注册证为特定经营主体发放，不得转让他人使用。

要求保存交易记录不少于七年，以备监管机构查验。

仅需申报符合触发门槛（HKD 120,000及以上）的交易及可疑交易。

可以，申请者可向香港海关提出复核申请，按程序进行申诉。

适用，涉及贵金属及宝石拍卖且交易达标的拍卖行须注册。

部分注册信息会公开以增强透明度，但涉及商业机密的信息受保护。

建议设立，但视企业规模和业务复杂度而定，符合AMLO第615章的合规要求。

若单笔或累计交易达到HKD 120,000，礼品店须注册DPMS。

指价值较高、易被用于洗钱的贵金属及宝石制品，包括金银饰品及镶嵌宝石制品。

需向香港海关提交变更申请，更新营业地址、负责人等重要信息。

是，申请时须提交详细的反洗钱及反恐怖融资合规计划。

通过异常交易金额、频率、客户背景及交易目的等指标识别。

适用，出口交易达到门槛也需注册并履行申报义务。

是，香港海关会对注册经销商进行不定期的合规检查。

通过注册、客户尽职调查、交易记录保存及可疑交易报告，增强行业透明度。

无特别区别，外籍投资者须符合相同注册及合规要求。

一般审批周期为数周，具体时间视申请材料完整性及复杂程度而定。

通常私人收藏不受DPMS监管，除非涉及商业交易且达门槛。

包括，回购业务如达交易门槛同样需注册并申报。

应立即向香港海关报告并申请补发。

DPMS是反洗钱制度，不直接替代进口许可，但合规状态可能影响审批。

一般在提交变更申请后数个工作日内生效，具体视情况而定。

主要针对贵金属及宝石经销商，交易对方若为个人通常不强制注册。

无强制要求公开披露财务报表，但需向监管机构提供相关文件。

新公司同样需按照规定申请注册，并提供完整的业务计划及合规措施。

接受，香港海关设有线上申请平台，方便申请人提交资料。

非盈利机构若涉及相关交易且达标，也需按规定申请注册。

DPMS制度与出口退税政策无直接关联，但合规状态可能影响退税申请。

A类注册适用于涉及现金交易的贵金属及宝石经销商，B类则仅限非现金交易的经销商，主要区别在于是否允许现金交易。

现金交易指以现金形式收付货款，包括纸币和硬币，任何超过指定金额的现金买卖均属现金交易。

应申请A类注册，因为A类涵盖现金及非现金交易，B类仅限非现金交易。

非现金交易包括银行转账、支票、信用卡、电子钱包及其他非实物货币形式的支付。

若业务模式包含现金买卖，必须申请A类；纯信用或转账交易则可申请B类。

可以，DPMS注册允许从B类升级到A类，但需重新提交申请并获得批准。

应以现金交易比例和风险较高的业务模式为准，涉及现金交易即申请A类。

iPASS工具通过问卷形式评估交易模式和现金使用情况，给出适合的注册类别建议。

应视为现金交易，需按A类要求申报并履行现金交易相关义务。

不可以，法律要求涉及现金交易必须申请A类，否则属违规经营。

A类需建立客户身份识别（KYC）、交易记录、现金交易报告和反洗钱控制制度。

B类也需进行客户身份识别，但相对于A类，现金相关报告义务较轻。

凡从事贵金属或宝石买卖、交换、代理或经销的企业均属此范畴。

以所有渠道的现金交易情况综合判断，现金交易存在即申请A类。

可以，iPASS支持多次自测，确保最终结果准确反映业务实际。

一般不包含，除非现金券可直接兑换成现金或等同现金支付。

以买卖业务中现金交易情况决定，现金交易即申请A类。

不可以，企业只能申请一个类别，覆盖全部相关业务。

建议设置，便于现金交易资金的独立监管和追踪。

允许，支票属于非现金交易范畴。

赊账属于非现金交易范畴，应计入B类业务范围。

仍视为现金交易，因最终款项来源为现金。

A类年审更严格，需额外提交现金交易记录和合规报告。

加密货币不属于现金，但监管尚未完全明确，建议咨询海关。

因涉及现金交易，整体需申请A类注册。

虽无硬性要求，但强烈建议配备专人负责反洗钱合规。

需向香港海关提交变更申请，说明业务调整及现金交易情况。

iPASS覆盖大部分常见场景，但复杂业务建议结合人工咨询。

是，A类企业需按规定定期提交现金交易报告。

需要，至少保留5年交易记录以备查验。

不可以，企业只能持有一种类别的注册证书。

无论金额大小，凡涉及现金交易均需申请A类。

可以，但仍需申请A类，符合现金交易监管要求。

不会自动失效，但需及时申请变更为A类。

若客户以实物货币支付，即为现金交易。

是，任何现金资金流入均视为现金交易。

不需要，iPASS工具对公众开放，无需账户登录。

不需要，但需提供非现金交易的相关记录。

虽然没有明确规定，但建议对关键岗位员工进行背景审查。

需要，所有DPMS注册企业均应定期进行反洗钱培训。

凡涉及贵金属及宝石买卖且符合规定金额门槛，都需注册。

电子钱包不属于现金，属于非现金交易范畴。

不允许，现金交易必须按现金交易处理。

依然视同现金交易，需完整申报。

目前无最低资本硬性要求，但需具备良好财务能力。

可向香港海关提出书面申诉，说明理由并补充材料。

流程相似，但A类需提交更多现金交易相关文件。

不可以，必须以公司或法人机构名义申请。

建议设立统一现金交易管理制度，分业务线监控。

可以，银行转账属于非现金交易，符合B类条件。

A类申请人必须是持有有效营业执照的贵金属及宝石经销商，且经营范围较广；B类申请人则适用于规模较小、经营范围有限的经销商。两类在资本要求、经营历史及合规记录上也存在差异。

主要包括申请人及关键人员有重大犯罪记录、不良信用历史及曾被监管机构处罚。诚信及财务状况不佳亦会影响测试结果。

见证人须为香港永久居民，且持有有效身份证明，不能是申请人亲属或有利益冲突的人员。

必须准确披露所有直接及间接拥有25%以上权益的个人身份信息，包括姓名、身份证号码及持股比例。

应详细列明所有持有关键管理权或重大控制权的个人信息，包括身份证明、职位及控制范围。

董事需具备良好声誉，无重大刑事或金融犯罪记录，且有相关行业经验更佳。

合伙人需具备良好商业信誉及无不良记录，且能证明其对合伙企业的实际控制权。

有严重犯罪记录的申请人或关键人员通常会被视为不合适，可能导致申请被拒绝。

见证人应当在香港海关认可的场所现场签署，并且提供有效身份证明供核实。

UBO信息应保持最新，任何变化需在规定时间内向香港海关报告并更新登记册。

B类申请人资本要求相对较低，但需能证明有足够资金支持其经营活动。

间接持股需穿透所有层级，累计最终达到或超过25%的个人须被披露为UBO。

通常要求至少两名董事，且董事应具备合规及管理经验。

见证人签署宜在香港境内完成，确保身份和签署真实性易于验证。

需提供合伙协议及决策权分配文件，明确合伙人在经营及财务上的控制角色。

必须如实披露，并附上相关判决及改过自新证明，供海关评估适格性。

登记册需向监管机构报告，但不要求公开向公众披露。

一般情况下，B类申请对财务审计要求较宽松，但仍需提供基本财务证明文件。

目前香港海关要求Form 3A为纸质签署，电子签名尚未被普遍接受。

信托结构下的最终受益人须被穿透披露，所有享有实益权益的个人均需申报。

非香港居民董事或合伙人需提供有效身份证明及无犯罪记录证明，接受额外背景调查。

所有实际行使控制权的人员，包括临时控制人，均应记录在登记册内。

可以，但见证人须确保每份文件签署均是独立且真实的，避免利益冲突。

需披露当前董事信息及过去五年内在相关行业或公司任职的董事经历。

需提交经营计划、合规政策及过去经营记录，证明具备持续合规能力。

已故UBO应从登记册中剔除，并更新相关股权归属及控制权信息。

应覆盖申请人及关键人员所有长期居住过的国家及香港地区的刑事记录。

必须如实披露所有相关处罚记录，供海关评估诚信及合规状况。

原则上不允许修改，若确需更正，需提交书面说明及补充文件申请变更。

最终拥有人指直接或间接持有25%以上权益的自然人，需穿透所有中间实体确认身份。

是的，必须提交详尽的AML合规计划，展示如何防范洗钱及恐怖融资风险。

原则上不建议，公司员工可能存在利益冲突，建议选择独立第三方见证人。

一般情况下不是硬性要求，但提供相关会议记录有助于证明公司治理合规。

持股比例达到或超过25%的个人须作为UBO申报，不论是否超过25%。

是的，需提供最近年度的税务申报及缴税证明，显示合规纳税记录。

UBO信息只涉及自然人，不包括法人实体，但法人背后的自然人须申报。

一般只需披露已被法院定罪的犯罪记录，未定罪指控不必列入。

公司秘书通常不列为重要控制人，除非实际行使控制权。

一般不强制，但提交商业计划书有助于证明经营合理性和合规能力。

是的，见证人需核实申请人身份证件以确认身份真实性。

需提供股权登记文件及相关证明材料，显示持股比例及权益归属。

应立即向香港海关报告，并提交相关说明及整改措施。

是的，见证人需签署声明确认已核实身份且见证签署过程。

通常要求至少有两年以上相关经营历史以证明业务稳定性。

需披露所有国籍及有效身份证明，以确保身份信息完整透明。

是的，合伙人变更须及时更新重要控制人登记册并通知监管机构。

是的，所有合伙人均须披露相关犯罪记录，便于海关评估风险。

原则上签署人应为申请人本人，代理签署需附上正式授权书。

应如实披露案件状况，并提供相关法律文件及说明，以供评估。

是的，登记册应记录控制权变更历史，确保信息追溯性和完整性。

访问香港海关官方网站，使用已注册的用户名和密码登录DRS系统。如未注册，须先完成账户注册。

A类注册需使用Form 1申请表，B类注册则使用Form 2申请表，具体表格在DRS系统中可下载。

登录DRS系统后，在相应申请步骤中点击上传按钮，选择符合格式（PDF/JPEG等）的文件上传，确保文件清晰完整。

正常情况下，审批时间为33个工作日，期间海关会进行资料审核及背景调查。

登录DRS系统查阅补件通知，按要求准备相关资料并在规定时间内上传补件，确保资料准确无误。

分店申请需单独提交Form 5，且每个分店均须在DRS系统分别注册，不能合并申请。

申请临时摊位经营需使用Form 5，专用于分店及临时摊位的注册申请。

申请时需在申请表及附件中提供线上经营平台的网址、截图及相关推广资料，证明线上业务的真实性。

部分申请可能需要面谈，海关会根据申请情况通知是否安排，申请人需按时参加以配合背景调查。

主要涉及企业背景、业务模式、资金来源、合规措施及申请资料的真实性等问题。

提交后申请表不可直接修改，需通过补件功能上传更正资料或联系海关处理。

申请时通常需上传公司注册证书、商业登记证、身份证明文件及相关授权书等原件扫描件。

一般情况下无需邮寄纸质原件，但海关可能在面谈或核验时要求现场查验原件。

系统支持PDF、JPEG、PNG格式，单个文件大小一般不超过5MB，具体以系统提示为准。

是的，分店申请必须以主店已完成DPMS注册为前提条件。

审批时间同样为33个工作日，视资料完整度和审核情况而定。

需提供网站链接、网页截图、线上销售流程说明及平台安全措施说明等资料。

登录DRS系统后，进入“我的申请”页面即可查看申请的当前状态及相关通知。

可以，但需提供授权书及被授权人身份证明，确保合法授权关系。

应填写实际经营场所的详细地址，确保与商业登记证及租赁合同一致。

推荐使用Chrome、Firefox或Safari的最新版本，以确保系统稳定运行。

在DRS登录页面点击“忘记密码”，按照提示输入注册电邮地址重置密码。

是的，通常需提供最近年度的财务报表以证明经营实力和资金来源。

是的，彩色扫描件能更清晰展示细节，符合官方对文件清晰度的要求。

DRS系统目前以网页端为主，手机浏览器可访问但建议使用电脑端操作以保证功能完整。

不能同时申请两类，须根据实际经营性质选择其一提交申请。

一般补件期限为10个工作日，逾期未补件可能导致申请自动撤销。

通常会提前5至10个工作日通过系统消息或电邮通知申请人。

可以，但需针对拒绝原因进行改进并重新提交完整申请材料。

需要提交相关商业登记证明及摊位租赁协议等证明材料。

目前系统不支持自行撤回申请，需联系海关指定部门提出撤回申请。

不可以，需取消原申请并重新提交正确类别的申请表。

是的，申请表中需详细列明经营的贵金属及宝石种类及规格等信息。

官方要求部分文件需盖章或签名，具体要求见申请表说明和补件通知。

不可以，主店必须先完成注册，分店申请随后提交。

需要填写公司税务编号，便于海关确认企业合法身份及纳税情况。

根据申请规模，海关可能要求提供主要员工名单及身份证明以评估管理能力。

可以，DRS系统提供申请提交成功后电子收据下载及打印功能。

若涉及资金往来，海关可能要求提供银行账户证明以核实资金来源。

应尽快通过补件功能上传正确资料，并在补件说明中说明更正原因。

是的，需提供有效的商业场所租赁合同以证明合法经营地址。

目前无强制要求，但提交相关安全措施说明有助提升审批信心。

DRS系统支持保存草稿，申请人可随时保存后继续编辑提交。

照片需清晰、正面，尺寸一般为2寸或300x400像素，具体以系统要求为准。

是的，系统会自动发送确认电邮，包含申请编号及提交时间。

分店申请所需材料较主店简化，但需提供分店营业地址及负责人信息等。

一般不强制要求，但提供相关合同可增强业务真实性和合规性证明。

应在网站显著位置展示公司注册信息、DPMS注册编号及相关合规声明。

部分情况下需提交董事会决议以证明申请人授权及决策合法性。

允许，但需提前通知海关，并确保陪同人员不干扰面谈程序。

申请DPMS A类注册需提交公司商业登记证、公司注册证书、公司章程及董事会决议等基本注册文件。

B类注册除A类所有资料外，还需提交详细的营业地点证明、财务报表、业务持续经营证明及完善的AML/CFT政策文件。

商业登记证必须为有效且最新的版本，过期或已撤销的证件不被接受。

香港海关接受由公司注册处出具的电子版本注册证书，但需确保文件完整且可验证真实性。

营业地点证明应包括租赁合同、物业所有权证明或商业物业发票，明确显示地址及公司名称。

身份证明需提交申请人及主要负责人有效的香港身份证，护照可作为辅助证明，但非主要身份证明文件。

业务描述应简明扼要，涵盖主营业务范围、交易流程及客户类型，避免使用模糊或空泛语言。

AML/CFT政策需包含客户身份识别、交易监控、风险评估、员工培训及可疑交易报告程序。

香港海关会发出资料补充通知，申请人需在指定期限内补交完整正确的资料，否则申请可能被拒绝。

是的，所有董事及主要负责人的有效身份证明文件必须提供以核实身份。

申请时公司名称必须完全一致，否则需先完成名称更正或变更手续。

公司章程为必备文件，纸质或电子均可，但必须为最新版本且签署完整。

可接受水电费账单作为辅助证明，但必须同时提供租赁合同或物业权属证明。

过期身份证明不被接受，申请人需更新身份证后再提交申请。

是，业务描述中应包含客户类别及来源，以体现客户尽职调查的完整性。

是，AML/CFT政策文件需经过董事会审批并签署确认后提交。

补交资料期限一般为30天，逾期未补交申请可能被视为撤回或拒绝。

应提供与申请主体对应的商业登记证副本，确保名称对应且无混淆。

部分情况下需提交股东名册，以协助核查实际控制人及股权结构。

两者地址应保持一致，如有变更需同时更新相关证件并提交更正文件。

建议提交彩色扫描件，确保信息清晰可见，便于核查。

可以，附加相关补充材料有助于更全面说明业务内容和合规措施。

香港海关无统一模板，但政策内容必须涵盖关键防洗钱要素。

建议资料齐全后统一提交，部分资料可能导致申请暂缓或拒绝。

需提交完整商业登记证所有页，确保信息全面。

需提交共享办公室租赁合同及公司使用该地址的有效证明文件。

必须确保所有文件姓名一致，如有更名需提供官方更名证明。

建议说明国际业务占比，有助于评估业务跨境风险。

政策应至少每年审查更新一次，确保符合最新法规及业务实际。

可以，但需重新提交完整正确的申请资料并满足所有要求。

复印件不强制要求盖章，但加盖印章有助于证明文件真实性。

注册日期为法律成立日期，实际经营日期可另行说明，但需合理解释差异。

必须为商业用途地址，住宅地址一般不被接受。

临时身份证明通常不被接受，需提交正式有效身份证件。

建议详细说明资金来源及用途，以符合AML/CFT监管要求。

可提交中文或英文版本，建议根据审核部门偏好提供双语版本。

可以适当电话催促，但应保持专业礼貌，确保信息准确传达。

建议彩色打印以保持文件完整性和清晰度。

是，章程中的业务范围应涵盖所申请的DPMS业务。

接受电子版租赁合同，但必须为正式签署的电子文件。

身份证明地址不要求与营业地点一致，但需确保其他资料信息匹配。

是，需明确说明贵金属及宝石的主要进货渠道。

首次申请通常无需提交执行记录，但后续监管可能要求。

可以，适当补充有助于提升资料完整度和透明度。

地址变更需及时通知香港海关并更新资料，通常无需重新申请。

非英文文件需提交英文翻译件，建议经认证或公证。

需尽快申请补发身份证，补办完成后再提交申请。

需要，说明线上线下销售渠道及主要客户群体。

是，员工背景调查是AML/CFT政策的重要组成部分。

香港海关部分情况下接受电子邮件提交补交资料，但需确认官方指定邮箱及格式要求。

A类注册费为港币260元。该费用为一次性申请费用，需在提交申请时缴付。

B类注册费为港币1,970元。申请时需一次性缴清该费用。

每名申请人或相关负责人需缴纳港币650元作为Fit & Proper评估费。

年费为港币195元，适用于所有注册经销商。

续期费为港币1,060元，适用于B类经销商的注册续期。

B类注册有效期为三年，自注册批准之日起计算。

续期申请应至少在注册到期前60天提交。

所有申请费、续期费及相关费用一经缴纳，概不退还。

逾期续期将导致注册资格自动失效，业务必须停止直至重新申请。

评估包括申请人及相关负责人背景、诚信、财务状况及合规记录的审查。

是的，所有列为相关负责人的人员均需缴纳每人650港元的评估费。

可以补缴，但可能导致续期延误，影响注册资格连续性。

不可以，同一实体应选择适合的类别进行注册。

年费可通过香港海关指定的电子支付平台或银行转账缴纳。

续期通常只需提交续期申请表及续期费，部分情况下可能需补交更新资料。

是的，逾期未缴年费将影响续期资格，可能导致续期被拒。

不可以，B类注册费必须一次性缴纳全额。

逾期后只能重新提交新申请，无法补救原续期申请。

通常评估结果会在提交申请后4至6周内通知申请人。

是的，所有申请人及相关负责人均需缴纳该费用，无论注册类别。

是的，缴费成功后香港海关会发出缴费确认通知。

可以，但必须注明每人的详细信息以便核对。

续期费缴纳只是续期申请的一部分，还需提交续期申请表。

续期流程较为简化，主要提交续期申请表和续期费，特殊情况需补交资料。

通常无需重新评估，但如有人员变更则需补交相应评估费。

受理后类别不可更改，须重新申请。

香港海关接受指定方式支付，包括支票，但具体以官方通知为准。

可以向香港海关提出复核申请，但需提供合理理由及补充材料。

是的，重新申请需按新申请流程缴纳全部相关费用。

可以，香港海关提供在线平台供查询缴费及申请状态。

不包含，Fit & Proper费需单独缴纳。

支持，公司账户可用于缴纳续期费。

年费应在每个会计年度开始的规定期限内缴纳，具体日期由香港海关通知。

需要，申请时须提交近年财务报表以支持评估。

是的，所有提交材料必须为最新有效的资料。

可以，但需提供委托授权书及相关证明。

一般续期审核需时约4至8周。

只要原注册有效，续期申请期间可继续经营。

缴费无效，注册将于到期日失效。

通常无需，除非有变更或海关特别要求。

不包含，两者为不同费用，需分别缴纳。

支持，但建议使用挂号或快递以确保送达。

缴费应在续期窗口开启后进行，过早缴纳可能不被接受。

是的，所有合伙人均需缴纳评估费。

不可以，已缴费用以申请时类别为准。

通常不需，但如有特别要求需配合提交。

缴费须通过香港海关认可的渠道，地址不构成限制。

审批时间与新申请相同，通常需4至8周。

续期不需全部原始文件，但重要资料需重新确认。

可以，在审核期间及时通知香港海关更正资料。

AML/CFT制度应包括风险评估、客户尽职调查（CDD）、制裁名单筛查、可疑交易报告（STR）、记录保存、员工培训及内部审计机制。

应核实客户身份、了解业务性质及资金来源，针对高风险客户实施增强尽调，并持续更新客户信息。

应每日更新制裁名单数据库，自动或手工筛查客户及交易对手身份，发现匹配时立即报告和冻结相关资产。

需识别政治敏感人士（PEP）及其亲属、密切关联人，对其交易施加更严格监督并收集更多背景资料。

所有客户身份资料、交易记录、CDD文件及报告文件等必须保存不少于5年。

年度申报须涵盖公司基本信息、AML/CFT制度执行情况、客户及交易统计、员工培训及内部审计报告。

发现与客户行为不符或异常交易时，应立即内部审核并向香港海关提交STR，确保内容详实。

内部审计负责评估AML/CFT制度的落实情况，发现制度漏洞并推动改进。

培训应涵盖AML/CFT法律法规、识别可疑交易、制裁筛查及内部流程操作等。

高风险客户需进行更详尽的背景调查、资金来源验证及持续监控，普通客户则执行基本身份核查。

常见文件包括身份证、护照、驾驶执照及公司注册证书等，需确保证件真实有效。

需明确客户资金的合法来源，特别是大额或异常交易，确保不涉及非法活动。

须涵盖联合国、美国OFAC、欧盟、英国及香港政府发布的相关制裁名单。

定期复核客户身份、交易模式及风险等级，关注其资金流动和背景变化。

应使用加密存储、备份系统及访问权限控制，防止数据泄露或丢失。

可能面临行政罚款、注册资格暂停甚至撤销。

当交易异常、客户行为异常或怀疑资金涉及非法活动时，应提交STR。

建议至少每年进行一次全面内部审计，特殊情况下可增加频率。

所有相关员工均需接受培训，建议至少每年一次，关键岗位可增加频次。

包括客户身份、业务性质、交易金额、地理位置及产品风险等。

必须完成身份验证、风险评估、资金来源审查及制裁名单筛查。

应立即停止交易，冻结相关资产，并向香港海关报告。

政治地位、财务状况、业务关系、资金来源及潜在风险。

一般每年进行一次更新，高风险客户应更频繁更新。

应限制报告文件访问权限，建立保密管理制度，防止信息泄露。

异常交易金额、频次、交易对方身份异常及资金来源不明等。

应详述制度落实情况、风险评估结果、培训记录及审计发现等。

应制定整改计划，明确责任人及完成期限，跟踪落实情况。

基础AML概念、公司制度、识别可疑交易及上报流程。

应拒绝建立业务关系或终止现有关系，并报告有关情况。

应建立自动监控系统，设置交易限额及异常交易警报机制。

通过定期培训、内部沟通及绩效考核将政策融入日常工作。

应暂停相关交易，进行进一步核实，并报告香港海关。

交易异常、客户信息变化、发现新风险或定期复核结果。

应建立分类存储系统，确保资料完整、易于访问且安全。

需简述已提交的STR数量、处理流程及跟进结果。

审计范围、发现的问题、风险评估及整改建议。

应安排补训并记录，严重者可采取纪律处分。

应进行详细调查，核实背景及资金来源，必要时提交STR。

通过定期风险评估、内部审计及员工反馈不断优化制度。

应拒绝为该客户提供服务，并记录拒绝原因。

通过客户声明、公开资料及第三方数据库进行核实。

包括频繁大额转账、与客户背景不符的资金流动及不合理交易结构。

立即启用备用手工筛查流程，并尽快修复系统。

增加培训频次，完善培训内容，并加强考核。

应要求客户补充完整信息，拒绝不配合客户。

应列明培训次数、参加人数及培训内容概要。

制定明确时间节点，设立内部提醒和监督机制。

应设专人负责制度版本控制及定期审查更新。

应及时上报合规部门，启动调查和纠正程序。

实体店必须在营业场所明显位置展示有效的DPMS注册证书，方便公众及执法人员查验。证书需完整无损且随时可见。

是，线上平台必须在显著位置展示有效的DPMS注册证书电子版或扫描件，确保消费者清楚其合法身份。

实体店需展示实体证书，但线上可展示电子版或扫描件，确保清晰可见。

必须在变更发生后一个月内向香港海关提交变更通知，确保信息及时更新。

是，联系电话属于重要联系信息，变更后需在1个月内通知香港海关。

需在停止经营后一个月内书面通知香港海关，说明停止原因及相关安排。

分店不可单独申请注册，必须纳入总店统一管理并使用同一注册编号。

分店地址变更须由总店统一向海关报告，确保整体注册信息准确。

是，临时展会摊位需提前向香港海关申请临时经营许可，确保合法合规。

一般审批时限为7至14个工作日，视具体情况可能有所不同。

临时经营许可须明确标注经营类别，跨类别销售需分别申请对应许可。

可能被处以罚款、没收货物、甚至刑事起诉，严重者影响未来注册资格。

包括未及时更新重要信息、未按规定展示证书、违规销售、未通知停止经营等。

暂停期间不得进行任何贵金属及宝石相关业务，否则视为违法经营。

一般需等待至少6个月且需解决原撤销原因后方可重新申请。

需提交完整申请表、整改说明、相关证明文件及缴付申请费用。

可能被认定为违反报告义务，遭受罚款甚至暂停或撤销注册。

主店需制定统一管理制度，定期检查分店证书展示情况。

需展示注册编号、注册类别及有效期限等基本信息。

是，超期经营需尽快向海关申请延期或重新审批。

需填写官方指定的“注册资料变更申请表”，并附相关证明文件。

需向香港海关提交补发申请，并缴纳相关费用。

可保留递交回执或电子邮件确认作为证明。

暂停期间编号保留，撤销后编号废止，重新申请需新编号。

临时摊位需展示临时许可及有效DPMS注册证书复印件。

无具体尺寸限制，但应显眼且便于公众及执法人员查验。

短期临时关闭一般无须通知，但长期关闭应及时报告。

需提供展会安排证明、经营场所证明、有效DPMS注册证书等。

不允许未经授权的复制分发，证书仅限注册人使用。

海关可能发出警告，视情节轻重处以罚款或暂停注册。

应说明停止日期、原因及后续处理安排。

分店应配合提供相关文件、证书及经营记录。

应向海关提交经营结束报告，说明经营时间及状况。

费用依据摊位规模及经营时间按官方收费标准收取。

需提交整改报告和相关证明文件，申请审核通过后解除暂停。

建议及时清算或转让存货，避免非法持有风险。

未经香港海关批准，不得转让临时经营许可。

不得展示过期证书，必须更新后展示有效证书。

扩大经营范围需向海关申请变更登记，部分情况可能需重新审批。

需如实申报临时经营使用的贵金属及宝石种类和数量。

是，需保留至少5年经营记录以备检查。

可通过香港海关官方网站或服务热线查询。

无销毁要求，建议妥善保存以备未来参考。

申请人必须为DPMS注册实体的授权代表。

允许适度使用证书信息，但不得误导公众或夸大认证范围。

主店对分店违规负连带责任，需承担相应处罚。

可能升级为撤销注册，且限制未来重新申请。

应在平台首页及交易相关页面固定展示证书信息，并保持更新。

是，展会结束许可自动失效，需重新申请方可继续经营。

变更后海关通常会发放更新的证书，需替换旧证书。

非香港居民个人原则上可申请DPMS注册，但需设立香港本地实体作为申请主体，并满足相关资格及审查要求。

外资公司须在香港设立子公司或分公司作为申请主体，母公司身份申请一般不被接受。

若电商平台直接从事贵金属及宝石买卖业务，需申请DPMS；若仅作为第三方平台则视情况而定。

网上平台必须在香港拥有实际办公场所及库存储存设施，不能仅以虚拟地址申请。

拍卖行若直接买卖贵金属及宝石，需申请DPMS；仅作为代理或服务提供者则一般不需。

当铺如涉及贵金属及宝石买卖，需申请DPMS，且需严格遵守相关反洗钱规定。

二手珠宝商需建立完善的进货渠道及供应商尽职调查程序，确保商品合法来源。

黄金回收商须额外强化客户身份识别和交易记录，确保回收来源合法且可追溯。

跨境交易需通过有效的远程身份认证及第三方验证措施，确保客户身份合法合规。

集团内部交易若涉及实质买卖，需计入DPMS经营范围，但可统一由集团成员中的DPMS登记实体申报。

贵金属及宝石的买卖与货币兑换业务属于不同监管范畴，但若同时经营需分别申请相关牌照。

若VASP经营实物贵金属买卖，需申请DPMS；仅提供虚拟资产交易服务则不需。

非香港注册平台若直接销售贵金属给香港客户，应在香港设立实体并申请DPMS。

应确保拍卖物品来源合法，客户身份清晰，并按规定申报相关交易。

发现非法来源贵金属应立即停止交易，报告相关执法机关，并配合调查。

可采用视频核实、电子认证及第三方信用报告等方式，确保身份信息准确。

集团应建立统一合规管理框架和内部审计机制，确保各单位同步满足监管要求。

申请时通常需提供母公司财务资料以证明资金来源及经营背景。

必须建立系统化交易记录，保存客户身份、交易金额、商品详情及交易时间等信息不少于7年。

仅提供信息展示且不参与买卖交易的，不需申请DPMS。

应在符合法规的前提下，合理收集必要身份信息并保护客户隐私。

应积极配合调查，提供完整交易记录及客户资料，证明合规操作。

需确保跨境交易符合进出口规定及客户身份核实要求。

应建立统一库存管理系统，确保库存变动清晰，便于监管追踪。

应分别设立独立业务部门及账户，确保各自业务合规分开管理。

实物托管涉及贵金属买卖须申请DPMS，并符合相关存储和审计要求。

应采用符合AMLO标准的电子身份认证工具，并保留验证记录。

应核实卖方身份、货物来源及交易背景，确保无违法嫌疑。

应拒绝为不配合身份核实的客户提供贵金属买卖服务。

应配备专业设备及人员进行真伪鉴定，确保交易货物合法。

应按香港海关规定申报，配合相关查验及记录保存。

集团内部转让如为真实交易，应按规定记录和申报。

是，需提交详细业务计划书以证明经营合理性及合规能力。

应建立客户身份识别、交易监控及可疑交易报告机制。

建议采用第三方托管或安全支付平台，确保资金透明可追踪。

应收集并保存商品来源证明及交易链条信息。

可以，但需确保第三方具备合规资质并对身份信息负责。

应立即向相关监管机构报告，并暂停相关交易。

应符合香港及交易对方所在地的个人数据保护法规。

应制定集团合规培训计划，定期开展专项培训。

需要，监管机构要求审核合规负责人的资历与经验。

退货商品须重新进行身份验证和合规审查。

应定期核实客户身份信息，确保资料及时更新。

需对竞拍者身份进行基本核实，尤其涉及高价值交易。

需提供营业执照、场地租赁合同、合规管理制度及负责人资料等。

应严格保护客户资料，防止信息泄露，符合个人数据保护法。

需遵守香港及交易对方的税务申报和缴纳义务。

应制定集团统一合规政策，同时尊重各辖区监管要求。

虽非强制，但强烈建议聘请本地合规专家协助申请及运营。

应建立持续合规监控体系，定期自查并配合监管抽查。

仁港永胜提供全流程DPMS A类与B类注册申请辅导，包括资料准备、表格填写、合规咨询、文件审核及后续跟进。我们确保申请材料符合香港海关及AMLO要求，提高申请通过率。

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正常情况下，DPMS注册审批时间约为3至6个月，具体视申请材料完整性与香港海关审批速度而定。

服务费用根据申请类别及客户需求不同，一般A类注册费用较高，B类相对低廉，具体报价需根据客户实际情况定制。

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