Hong Kong Money Service Operator (MSO) Licence — Kwun Tong · For Sale & Transfer
依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(AMLO, Cap.615) 及香港海关金钱服务监理科最新指引 ｜ 观塘九龙 · 找换及汇款双牌 · 3个境内NRA/FTN银行账户 ｜ 仁港永胜独家代理
本牌照由香港海关（Customs and Excise Department）根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(AMLO, Cap.615) 附表2颁发，持牌公司获授权经营货币兑换及汇款服务。以下为牌照核心信息一览：
| 项目 / Item | 中文 Chinese | English |
|---|---|---|
| 在售编号Listing ID | RGYS-MSO-639 | RGYS-MSO-639 |
| 牌照类型Licence Type | MSO 金钱服务经营者牌照，涵盖汇款及货币兑换业务 | MSO Money Service Operator Licence — covering remittance and money exchange services |
| 发牌机构Licensing Authority | 香港海关关长（Commissioner of Customs and Excise） | Commissioner of Customs and Excise, Hong Kong |
| 法律依据Legal Basis | 《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(Cap.615) 附表2 | Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance (AMLO, Cap.615) Schedule 2 |
| 牌照获批日期Original Grant Date | 2017年2月8日 | 8 February 2017 |
| 最新续牌日期Latest Renewal Date | 2025年2月8日 | 8 February 2025 |
| 牌照到期日Licence Expiry Date | 有效 2027年2月7日 | Valid 7 February 2027 |
| 经营状态Operating Status | 持续营运中 | Actively Operating |
| 经营范围Scope of Services | 货币兑换（找换）+ 汇款服务 | Money Changing (Currency Exchange) + Remittance Services |
| 营业地点Business Premises | 香港九龙观塘 | Kwun Tong, Kowloon, Hong Kong |
本牌照自2017年获批以来已成功续牌多次，运营历史超过8年，属于市场上较为成熟的MSO牌照。持有找换及汇款双牌意味着买方无需另行申请即可同时开展两项金钱服务业务。牌照有效期至2027年2月，买方收购后仍有充足时间进行业务部署。
本持牌公司架构简洁，便于收购方快速完成股权交割及海关变更审批。以下为公司架构详情：
| 项目 / Item | 中文 Chinese | English |
|---|---|---|
| 公司拥有权Ownership | 100% 董事拥有（单一股东） | 100% director-owned (single shareholder) |
| 董事人数Directors | 1 人 | 1 person |
| 股东人数Shareholders | 1 人（与董事为同一人） | 1 person (same as director) |
| 员工人数Employees (excl. Director) | 1 人（不含董事） | 1 person (excluding director) |
| 员工总薪酬Total Staff Cost | 约 HKD 60,000 / 月 | Approx. HKD 60,000 / month |
| 公司秘书Company Secretary | 已委任持牌公司秘书 | Licensed company secretary appointed |
| 注册办事处Registered Office | 香港九龙观塘 | Kwun Tong, Kowloon, Hong Kong |
单一股东/董事架构意味着：(1) 股权转让手续简便，仅需一次性完成100%股份过户；(2) 海关变更审批涉及人员少，审批周期相对较短；(3) 买方可灵活决定是否保留现有员工或重新组建团队。
以下为本持牌公司的财务状况概览。资产净值约100万美元，财务状况健康，无任何债务负担。
| 项目 / Item | 中文 Chinese | English |
|---|---|---|
| 资产净值Net Asset Value | 约 USD 1,000,000 排除客户部分的应收应付；客户部分收付持平 | Approx. USD 1,000,000 Excluding client receivables/payables; client-side balanced |
| 债务Liabilities / Debt | 无 | None |
| 业务转让安排Business Transfer | 业务不随牌照交易；可保留若干合作伙伴及客户协议；业务于交易完成时点前全部转出 | Business operations NOT included in transfer; certain partner/client agreements may be retained; all activities transferred out prior to completion |
| 租金及秘书费Rent & Secretarial | 约 HKD 8,000 / 月（含租金及秘书服务费） | Approx. HKD 8,000 / month (inclusive of rent and secretarial fees) |
| 月度固定开支Monthly Fixed Costs | 约 HKD 68,000 / 月（薪酬 + 租金秘书） | Approx. HKD 68,000 / month (staff + rent/secretary) |
本公司无任何债务，资产净值约100万美元，财务状况非常健康。月度固定开支仅约HKD 68,000，运营成本可控。买方收购后可根据自身业务规划灵活调整人员及办公安排。
本牌照公司持有3个境内NRA/FTN银行账户，这是本次出售的核心亮点之一。在当前监管环境下，MSO公司开设境内银行账户难度极大，已有账户具有极高的商业价值。
| 序号 | 开户银行 | 账户类型 | 所在地 | 状态 |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 中国银行 | NRA/FTN | 上海 | 正常使用 |
| 2 | 浦发银行（上海浦东发展银行） | NRA/FTN | 上海 | 正常使用 |
| 3 | 稠州银行（浙江稠州商业银行） | NRA/FTN | 上海 | 正常使用 |
说明：三个账户均可从事MSO业务，包括汇款结算、货币兑换等金钱服务相关资金往来。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 开户状态 | 审批中 香港本地银行开户已初步获得审批，预计于近期签署开户文件 |
| 用途 | 主要用于MSO业务，已与银行沟通并遵循合规及反洗钱要求 |
| 备注 | 买方收购后可继续推进开户流程，或根据自身需求选择其他银行 |
在当前监管环境下，MSO公司开设境内NRA/FTN银行账户的难度极大，审批周期长且成功率低。本公司已持有3个境内银行账户（中国银行、浦发银行、稠州银行），均位于上海，且全部处于正常使用状态。这些账户是开展跨境汇款业务的关键基础设施，对于有意从事中港跨境金钱服务的买方而言，具有极高的战略价值。
唐生建议：买方在评估本牌照价值时，应充分考虑这3个NRA/FTN账户的稀缺性和不可替代性。新申请MSO牌照后再开设境内账户，往往需要6-12个月甚至更长时间，且不保证获批。
本持牌公司具备完整的运营基础设施，包括交易系统、尽职审查系统及稳定的客户基础。
| 项目 / Item | 中文 Chinese | English |
|---|---|---|
| 办公地点Office Location | 香港九龙观塘 | Kwun Tong, Kowloon, Hong Kong |
| 交易系统Transaction System | 已具备 可处理找换及汇款交易 | In Place Capable of processing exchange and remittance transactions |
| 尽职审查系统CDD/KYC System | 已具备 符合AMLO要求的客户尽职审查系统 | In Place AMLO-compliant Customer Due Diligence system |
| AML筛查系统AML Screening | 已具备 制裁名单及PEP筛查功能 | In Place Sanctions list and PEP screening capability |
| 交易记录系统Record Keeping | 已具备 完整交易记录保存系统 | In Place Complete transaction record keeping system |
| 客户人数Client Base | 数百名客户；客户不随牌照交易，可保留若干中小客户以便续牌 | Several hundred clients; clients NOT included in transfer, though certain small-to-medium clients may be retained for licence renewal |
| 季度报表Quarterly Returns | 按时提交 | Timely Filed |
透明披露本持牌公司的合规历史，供买方进行尽职审查参考。
| 项目 / Item | 中文 Chinese | English |
|---|---|---|
| 公开处分记录Public Disciplinary Record | 1次 2019年因账户未及时申报被公开谴责一次 | 1 Instance In 2019, received one public reprimand for failure to report an account in a timely manner |
| 其他处分Other Disciplinary Actions | 无 除上述一次外，无任何其他处分记录 | None No other disciplinary actions on record |
| 定罪记录Criminal Conviction | 无 | None |
| 海关巡查Customs Inspection | 正常接受海关定期巡查，无重大违规发现 | Subject to regular Customs inspections; no major non-compliance findings |
2019年的公开谴责属于行政处分性质，并非刑事定罪。该事件已完全解决，公司其后一直保持良好合规记录。根据香港海关惯例，此类历史记录不会影响牌照续期或股权转让审批，但买方应在尽职审查中予以关注并评估相关风险。
卖方出售本牌照公司的原因如下：
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 转让原因Reason | 现时主要业务在另一间MSO公司开展，卖方需要合并业务及团队，因此考虑将本牌照公司转让 |
| 业务安排Business Arrangement | 业务不随牌照交易。卖方将在交易完成前将所有业务活动转出至其另一间MSO实体 |
| 客户安排Client Arrangement | 客户原则上不随牌照转让，但可保留若干中小客户以协助买方续牌需要 |
| 员工安排Staff Arrangement | 现有1名员工，买方可选择保留或自行安排 |
卖方因业务整合而出售，并非因经营困难或合规问题。这意味着：(1) 牌照本身运营状态良好；(2) 公司财务健康无隐藏负债；(3) 买方可获得一个"干净"的持牌壳公司，自由规划业务方向。
MSO牌照公司100%股权转让的标准流程如下。仁港永胜将全程协助买卖双方完成交易，确保合规、高效。
买方表达收购意向，双方就交易价格、付款方式、交割条件等核心条款进行协商。仁港永胜可提供市场参考价格及交易架构建议。
双方签署正式股份买卖协议（SPA），买方按合同约定支付首期款项/定金。协议中明确交割条件、陈述与保证、违约责任等条款。
买方对目标公司进行全面尽职审查，包括：牌照状态核实、财务审计、合规记录检查、银行账户验证、法律风险评估等。仁港永胜协助提供所需文件。
向香港海关金钱服务监理科提交牌照持有人变更申请，包括新董事/股东的适当人选（Fit & Proper）审查资料。海关审批周期通常为4-8周。
海关批准变更后，完成公司注册处股份转让登记、董事变更、银行账户签署人变更等手续。买方支付尾款，正式接管公司运营。
从签署意向书到完成交割，整个流程通常需要 2-4个月，其中海关审批为主要时间节点。仁港永胜唐生将全程跟进，确保流程顺畅。如需加急处理，可提前准备所有文件以缩短审批等待时间。
除RGYS-MSO-639外，仁港永胜目前代理多间香港MSO持牌公司的100%股权出售转让。以下为部分在售牌照概览，供有意收购方比较参考：
如需了解更多在售MSO牌照详情，请联系仁港永胜唐生：+852 9298 4213 (WhatsApp) 或访问 完整MSO出售列表
收购MSO牌照公司前，买方应进行全面的尽职审查。以下为仁港永胜建议的标准尽调清单：
| 序号 | 审查项目 | 审查要点 |
|---|---|---|
| 1 | MSO牌照正本 | 核实牌照真伪、有效期、经营范围（找换/汇款）、营业地址 |
| 2 | 公司注册证书 | 确认公司注册状态、注册号码、注册日期 |
| 3 | 商业登记证 | 核实商业登记有效期及业务性质描述 |
| 4 | 公司章程（M&A） | 审查公司章程是否有限制股份转让的条款 |
| 5 | 周年申报表 | 确认最近一次周年申报表已按时提交 |
| 6 | 海关通信记录 | 审查与海关的所有往来函件，了解是否有未解决事项 |
| 序号 | 审查项目 | 审查要点 |
|---|---|---|
| 1 | 经审计财务报表 | 最近2-3年经审计财务报表，核实资产负债及损益情况 |
| 2 | 银行对账单 | 所有银行账户最近12个月对账单 |
| 3 | 税务记录 | 利得税报税表及评税通知书，确认无欠税 |
| 4 | 债务及担保 | 确认无未披露的债务、担保或诉讼 |
| 5 | 客户资金隔离 | 确认客户资金与公司自有资金已妥善隔离 |
| 序号 | 审查项目 | 审查要点 |
|---|---|---|
| 1 | AML/CFT政策手册 | 审查反洗钱政策是否符合AMLO及海关指引 |
| 2 | 可疑交易报告(STR) | 了解历史STR提交情况及处理结果 |
| 3 | 海关巡查报告 | 审查历次海关巡查结果及整改情况 |
| 4 | 处分记录 | 详细了解2019年公开谴责的具体情况及后续整改 |
| 5 | 季度报表 | 核实季度报表是否按时提交，内容是否完整 |
| 6 | 员工培训记录 | 确认AML培训是否按要求定期进行 |
收购MSO牌照涉及多方面风险，买方应充分了解并评估以下风险因素：
海关可能不批准股权变更申请；新董事/股东须通过适当人选审查；牌照条件可能在续期时被修改或附加额外要求。
本公司有1次公开谴责记录（2019年），虽已解决但可能影响部分银行的合作意愿或增加海关审查关注度。
股权变更后银行可能要求重新审批账户使用权；NRA/FTN账户的存续取决于银行对新股东的审核结果。香港本地账户仍在审批中，不保证获批。
现有业务及大部分客户不随牌照转让，买方需自行开发业务来源；员工可能在交割后离职。
MSO牌照市场价格波动较大，受监管政策、市场供需、银行开户难度等多因素影响。买方应独立评估合理价格。
建议买方聘请独立法律顾问审查买卖协议；确认公司无未披露的诉讼、仲裁或潜在法律纠纷。
收购MSO牌照是一项重大商业决策，建议买方：(1) 聘请专业律师进行法律尽调；(2) 委托会计师进行财务审计；(3) 提前与银行沟通股权变更后的账户安排；(4) 了解海关对新股东的审查标准及所需时间。仁港永胜可协助买方完成上述各项工作。
如买方考虑新申请MSO牌照而非收购现有牌照，以下为香港海关MSO牌照新申请的基本条件及流程概览：
| 条件类别 | 具体要求 |
|---|---|
| 申请人资格 | 在香港注册成立的公司或在港登记的海外公司；自然人不可直接申请 |
| 适当人选 | 董事、股东、最终实益拥有人须通过海关"适当人选"(Fit & Proper) 审查，包括无犯罪记录、无破产记录、具备相关经验 |
| 合规主任(CO) | 须委任至少1名合规主任，负责监督AML/CFT合规事宜；须通过海关认可的合规主任考试 |
| 反洗钱人员(MLRO) | 须指定洗钱报告主任，负责接收及评估可疑交易报告 |
| 营业地址 | 须有固定营业处所，符合海关对MSO经营场所的要求 |
| 系统要求 | 须具备交易记录系统、客户尽职审查系统、AML筛查系统 |
| 资本要求 | 虽无法定最低资本要求，但须证明有足够财务资源维持运营 |
成立香港公司、准备营业处所、委任合规主任、建立AML/CFT政策及程序手册、安装交易系统。
向海关金钱服务监理科提交MSO牌照申请表格及所有支持文件，包括适当人选声明、合规主任资格证明、营业处所证明等。
海关进行背景审查、处所巡查、文件审核。期间可能要求补充资料或进行面谈。
合规主任须通过海关组织的笔试；申请人可能被要求出席面试，回答有关业务计划及合规安排的问题。
审批通过后获发MSO牌照，有效期2年。须在指定时间内开始营运并按要求提交季度报表。
| 比较维度 | 新申请MSO牌照 | 收购现有MSO牌照 |
|---|---|---|
| 时间 | 6-12个月 | 2-4个月 |
| 确定性 | 不保证获批 | 牌照已存在，变更审批确定性较高 |
| 银行账户 | 需另行申请，难度大 | 可继承现有账户（需银行审批） |
| 运营历史 | 无 | 有运营记录，有利于银行开户及业务拓展 |
| 成本 | 申请费用较低，但时间成本高 | 收购价格较高，但可快速投入运营 |
| 合规记录 | 全新记录 | 继承历史记录（需评估风险） |
MSO牌照公司股权转让后，须向香港海关申请变更牌照持有人的董事/股东/最终实益拥有人。以下为变更审批的详细流程：
| 序号 | 变更事项 | 申报时限 | 所需文件 |
|---|---|---|---|
| 1 | 董事变更 | 变更前须获海关事先批准 | 新董事适当人选声明、身份证明、无犯罪记录证明 |
| 2 | 股东变更（持股10%以上） | 变更前须获海关事先批准 | 新股东适当人选声明、资金来源证明 |
| 3 | 最终实益拥有人变更 | 变更前须获海关事先批准 | UBO声明、持股架构图 |
| 4 | 合规主任变更 | 变更后14天内通知海关 | 新合规主任资格证明、委任函 |
| 5 | 营业地址变更 | 变更前须获海关事先批准 | 新处所租约、平面图、照片 |
标准审批周期：4-8周（视乎个案复杂程度及海关工作量）
加急处理：如所有文件齐备且无需补充资料，最快可于3-4周内获批
延长情况：如涉及海外股东/复杂持股架构/需要额外背景审查，可能延长至12周以上
| 序号 | 服务项目 | 服务内容 |
|---|---|---|
| 1 | 文件准备 | 协助准备所有海关变更申请文件，确保格式及内容符合要求 |
| 2 | 适当人选审查 | 预先评估新董事/股东是否符合海关"适当人选"标准 |
| 3 | 海关沟通 | 代表买方与海关金钱服务监理科进行沟通，跟进审批进度 |
| 4 | 合规主任安排 | 如需更换合规主任，协助寻找及委任合资格人选 |
| 5 | 银行变更 | 协助完成银行账户签署人变更及相关KYC更新 |
银行开户是MSO运营的关键环节。以下为MSO公司在香港及境内开设银行账户的实操指南：
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 开户难度 | 较高 多数银行对MSO公司持审慎态度，审批严格 |
| 常见选择 | 中银香港、工银亚洲、建银亚洲、交银香港、招商永隆等中资银行相对友好 |
| 审批周期 | 2-6个月不等，视乎银行及个案情况 |
| 所需文件 | MSO牌照副本、公司注册文件、董事/股东身份证明、业务计划书、AML政策、预计交易量及客户类型说明 |
| 关键因素 | 运营历史、合规记录、交易量预估、客户来源地区、股东背景 |
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 账户类型 | NRA账户（Non-Resident Account）：境外机构在境内银行开设的人民币/外币结算账户 FTN账户（Free Trade Non-resident）：自贸区内非居民账户 |
| 开户难度 | 极高 近年来监管趋严，新开户审批极为困难 |
| 主要用途 | 跨境汇款结算、货币兑换资金清算、客户资金收付 |
| 本牌照优势 | 已持有3个NRA/FTN账户（中国银行/浦发银行/稠州银行），均在正常使用中 |
对于有意从事跨境金钱服务的买方，本牌照的3个境内NRA/FTN账户是最大亮点。建议买方在交割前与相关银行提前沟通，了解股权变更后账户存续的条件及流程。仁港永胜可协助安排银行会面及提供必要的合规文件支持。
根据AMLO Cap.615及海关指引，MSO持牌公司须建立并维护完善的反洗钱/反恐融资合规体系。以下为合规体系的核心组成部分：
| 序号 | 体系组成 | 具体要求 |
|---|---|---|
| 1 | AML/CFT政策手册 | 制定书面反洗钱政策及程序，涵盖客户尽职审查、交易监控、可疑交易报告、记录保存等 |
| 2 | 客户尽职审查(CDD) | 建立客户身份识别及验证程序，包括简化尽调(SDD)、标准尽调(CDD)及加强尽调(EDD) |
| 3 | 交易监控系统 | 实施持续交易监控，识别异常或可疑交易模式 |
| 4 | 制裁名单筛查 | 对客户及交易对手进行联合国制裁名单、OFAC名单等筛查 |
| 5 | 可疑交易报告(STR) | 建立STR识别、评估及向联合财富情报组(JFIU)报告的程序 |
| 6 | 记录保存 | 所有交易记录及客户资料须保存至少6年 |
| 7 | 员工培训 | 定期对员工进行AML/CFT培训，并保存培训记录 |
| 8 | 独立审计 | 定期进行合规审计，评估AML/CFT体系的有效性 |
资格要求：须通过海关组织的合规主任考试
职责：监督公司AML/CFT合规事宜、确保政策及程序得到有效执行、作为海关联络人
驻地要求：须为香港居民或经常驻港人士
仁港永胜服务：如买方暂无合适人选，仁港永胜可协助推荐及安排合资格合规主任
MSO牌照有效期为2年，须在到期前申请续期。以下为牌照续期及日常维护的关键要求：
| 事项 | 详情 |
|---|---|
| 牌照有效期 | 2年（自发牌/续牌日起计） |
| 续期申请时间 | 须在牌照到期前不少于30天提交续期申请 |
| 续期费用 | 续期费用按海关公布的收费标准缴付 |
| 续期条件 | 持续符合发牌条件、无重大合规违规、按时提交季度报表 |
| 序号 | 维护事项 | 频率 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 1 | 季度报表提交 | 每季度 | 向海关报告交易数据 |
| 2 | AML培训 | 至少每年一次 | 全体员工参加 |
| 3 | 合规审计 | 每年或按需 | 评估AML体系有效性 |
| 4 | 政策更新 | 按需（法规变更时） | 跟进最新监管要求 |
| 5 | 系统维护 | 持续 | 确保交易及筛查系统正常运作 |
| 6 | 变更通知 | 按需 | 任何重大变更须及时通知海关 |
RGYS-MSO-639 牌照已于2025年2月8日成功续期，有效期至2027年2月7日。买方收购后在牌照有效期内无需立即续期，有充足时间部署业务及建立合规体系。下次续期时间为2026年底至2027年初。
除本页标的 RGYS-MSO-639 外，仁港永胜现代理以下六间香港持牌金钱服务经营者（MSO）的100%股权出售。所有公司均持有香港海关颁发的有效牌照，受《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO, Cap.615）监管。如需了解更多详情，请联系唐生：+852 9298 4213 (WhatsApp)
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 内部编号 | RGYS-MSO-35 |
| 牌照类型 | 金钱服务经营者牌照 — 货币兑换（找换） |
| 牌照有效至 | 2028年7月 |
| 营运状态 | ✅ 正常营运中 |
| 店铺地点 | 深水埗旅客区（地铺）· 700 平方呎 |
| 月租金 | HK$45,000/月（包差饷管理费） |
| 客户群体 | 全部街客，人民币占约55%，日元、台币、韩币、美金及欧元占45% |
| 月均营业额 | 约 HK$3,000万 |
| 月净利润 | 约 HK$65,000 |
| 交易系统 | ✅ 有（外币买卖系统） |
| CDD筛查系统 | ✅ 有 |
| 银行户口 | 无（纯现钞找换业务） |
| 股东/董事 | 2位股东（两兄弟）；董事留任需商量 |
| 售价 | 咨询唐生 |
💡 亮点：深水埗旅客区黄金地段，月营业额3000万港币，正常营运中，适合有经验的找换店经营者。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 内部编号 | RGYS-MSO-36 |
| 牌照类型 | 金钱服务经营者牌照 — 货币兑换 + 汇款（双业务） |
| 牌照获批 | 2023年 Q4 |
| 牌照有效至 | 2028年1月 |
| 营运状态 | 少量长期客户 |
| 店铺地点 | 九龙（Kowloon）临街店铺 · 190 平方呎 |
| 月租金 | HK$28,200/月，租约至2026年11月（可续租） |
| 交易系统 | MoneyOne 万利云找换系统 |
| CDD筛查系统 | Acuris Risk Intelligence |
| 系统月费 | 约 HK$3,500/月 |
| 公司成立 | 2012年（逾十年历史） |
| UBO/股东/董事 | 3位UBO、3位股东、2位董事（可留任） |
| 合规状况 | ✅ 无发牌条件、无纪律处分、无负债（三无） |
| 银行户口 | 无汇款用银行户口；有内地银行户口 |
| 售价 | HKD * M + NAV（咨询唐生） |
💡 核心亮点：三无干净标的 — 无发牌条件、无纪律处分、无负债。十年公司历史 + 双业务牌照 + 董事可留任 + 系统齐全。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 内部编号 | RGYS-MSO-66 |
| 牌照类型 | 金钱服务经营者牌照 — 货币兑换 + 汇款（双业务） |
| 牌照有效期 | 2025年7月28日 至 2027年7月27日 |
| 牌照生效 | 2019年 |
| 营运状态 | ✅ 目前有营运 |
| 店铺地点 | 长沙湾（Cheung Sha Wan） |
| 交易系统 | ✅ 有 |
| AML筛查系统 | ✅ 有 |
| 管理系统 | ✅ 有 |
| 银行户口 | 无 |
| 季度报表 | ✅ 按时提交 |
| 定罪纪录 | ✅ 无 |
| 线上汇款 | ✅ 支持（已向海关报备） |
| 售价 | 咨询唐生 |
💡 核心亮点：已获海关批准开展线上汇款业务，是市场上少有的已报备线上汇款MSO标的，适合计划开展互联网金融服务的买家。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 内部编号 | RGYS-MSO-622 |
| 牌照类型 | 金钱服务经营者牌照 — 汇款 + 货币兑换（双业务） |
| 牌照有效至 | 2026年 Q4 |
| 公司历史 | 2010年成立（15年历史） |
| 营运状态 | ✅ 有营运 |
| 店铺地点 | 新界地铺 |
| 月租金 | HK$9,000/月 |
| 交易系统 | MoneyOne 万利云 |
| AML/CDD系统 | Acuris Risk Intelligence |
| 银行户口 | 无 |
| 线上汇款 | 可开展 |
| 董事安排 | 不留任 |
| 合规记录 | ✅ 无纪律处分、无负债 |
| 售价 | HKD + NAV（咨询唐生） |
💡 亮点：15年公司历史，月租仅$9,000，低成本运营。具备线上汇款开展条件，适合预算有限但希望开展汇款业务的买家。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 内部编号 | RGYS-MSO-633 |
| 牌照类型 | 金钱服务经营者牌照 — 汇款 + 货币兑换（双业务） |
| 牌照有效至 | 2027年 Q3 |
| 公司历史 | 2017年成立（8年历史） |
| 营运状态 | 无营运 |
| 店铺地点 | 铜锣湾商业中心 |
| 月租金 | HK$5,700/月 |
| 交易系统 | 无 |
| AML/CDD系统 | 无 |
| 银行户口 | 无 |
| 董事安排 | 不留任 |
| 合规记录 | ✅ 无纪律处分、无负债 |
| 售价 | RMB + NAV（咨询唐生） |
💡 亮点：铜锣湾核心商业区，月租仅$5,700，极低运营成本。双业务牌照 + 干净壳公司，适合作为新业务起步平台。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 内部编号 | RGYS-MSO-638 |
| 牌照类型 | 金钱服务经营者牌照 — 货币兑换（仅找换） |
| 牌照有效至 | 2027年 Q3 |
| 公司历史 | 2021年成立（4年历史） |
| 营运状态 | 少量营运 |
| 店铺地点 | 新界地铺 |
| 月租金 | HK$15,000/月 |
| 交易系统 | MoneyOne 万利云 |
| AML/CDD系统 | Acuris Risk Intelligence |
| 银行户口 | 无 |
| 董事安排 | 不留任 |
| 合规记录 | ✅ 无纪律处分、无负债 |
| 售价 | HKD + NAV（咨询唐生） |
💡 亮点：系统齐全（MoneyOne + Acuris），合规记录干净。如需增加汇款业务，可向海关申请变更。
如需了解以上任何MSO牌照的更多详情、安排实地考察或启动收购流程，请联系仁港永胜唐生：+852 9298 4213 (WhatsApp) | 完整列表：www.jrp-hk.com/html/HongKong_MSO_License.html
以下对比表涵盖仁港永胜现代理的全部七间在售MSO持牌公司（含本页标的RGYS-MSO-639），方便买方根据自身需求快速筛选适合的标的。
| 对比项目 | MSO-35 深水埗 |
MSO-36 九龙 |
MSO-66 长沙湾 |
MSO-622 新界 |
MSO-633 铜锣湾 |
MSO-638 新界 |
MSO-639 观塘★ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 牌照类型 | 找换 | 找换+汇款 | 找换+汇款 | 汇款+兑换 | 汇款+兑换 | 兑换（仅） | 找换+汇款 |
| 位置 | 深水埗地铺 | 九龙临街 | 长沙湾 | 新界地铺 | 铜锣湾商业中心 | 新界地铺 | 观塘（九龙） |
| 月租 | $45,000 | $28,200 | — | $9,000 | $5,700 | $15,000 | $8,000 |
| 公司/牌照历史 | — | 2012年(10+年) | 2019年(6年) | 2010年(15年) | 2017年(8年) | 2021年(4年) | 2017年(8年) |
| 牌照有效至 | 2028年7月 | 2028年1月 | 2027年7月 | 2026 Q4 | 2027 Q3 | 2027 Q3 | 2027年2月 |
| 交易系统 | 有 | MoneyOne | 有 | MoneyOne | — | MoneyOne | 有 |
| AML/CDD系统 | 有 | Acuris | 有 | Acuris | — | Acuris | 有 |
| 银行户口 | 无 | 无 | 无 | 无 | 无 | 无 | 3个NRA/FTN |
| 资产净值 | — | — | — | — | — | — | ~USD 1M |
| 营运状态 | 正常营运 | 少量客户 | 有营运 | 有营运 | 无营运 | 少量营运 | 持续营运 |
| 线上汇款 | — | — | ✅ 已报备 | 可开展 | — | — | — |
| 董事安排 | 需商量 | 可留任 | — | 不留任 | 不留任 | 不留任 | 不留任 |
| 合规记录 | 良好 | 三无 | 无定罪纪录 | 无纪律/无负债 | 无纪律/无负债 | 无纪律/无负债 | 1次（2019） |
| 售价 | 咨询唐生 | HKD+NAV | 咨询唐生 | HKD+NAV | RMB+NAV | HKD+NAV | 咨询唐生 |
💡 唐生建议：如何选择适合的MSO标的？
选择MSO标的时应综合考虑：(1) 业务类型需求（仅找换 vs 找换+汇款 vs 线上汇款）；(2) 预算范围（月租、售价、后续投入）；(3) 银行账户需求（MSO-639独有3个NRA/FTN账户）；(4) 地理位置偏好；(5) 是否需要现有系统及团队。如需个性化建议，请联系唐生：+852 9298 4213
持牌MSO公司如需在现有牌照基础上增加业务范围（如从仅找换增加汇款，或增加线上汇款、B2B汇款等），须向海关提交变更申请。以下为各业务类型对比及申请流程。
| 业务类型 | 说明 | 适用场景 | 额外要求 |
|---|---|---|---|
| 货币兑换（找换） | 为客户买卖外币现钞、旅行支票 | 找换店、旅游区兑换点 | 基本AML合规 |
| 柜台汇款 | 为客户安排资金从一地转移至另一地 | 传统汇款店、代理行 | 汇款代理协议、SWIFT/代理行网络 |
| 线上汇款 | 通过互联网/APP为客户提供汇款服务 | 互联网金融、跨境支付 | IT系统安全评估、网络安全措施、向海关报备 |
| B2B汇款 | 为企业客户提供跨境贸易结算服务 | 贸易公司、供应链金融 | 企业KYC、贸易背景审查、大额交易监控 |
| 步骤 | 内容 | 所需时间 |
|---|---|---|
| 1. 准备阶段 | 制定业务计划书、建立汇款代理网络、完善AML政策 | 1-2个月 |
| 2. 系统建设 | 部署汇款交易系统、CDD/AML筛查系统、记录保存系统 | 1-2个月 |
| 3. 人员配备 | 聘请/培训合规主任（须通过海关考试）、反洗钱主管 | 1-3个月 |
| 4. 提交申请 | 向海关提交牌照变更申请、附带业务计划及合规文件 | 1-2周 |
| 5. 海关审批 | 海关审核申请、可能安排面试或实地巡查 | 2-4个月 |
| 6. 获批运营 | 获发更新牌照、按计划开展汇款业务 | — |
| 要求类别 | 具体内容 |
|---|---|
| 系统安全 | SSL/TLS加密、防火墙、入侵检测系统、定期渗透测试 |
| 身份验证 | eKYC远程开户、活体检测、证件OCR、视频认证 |
| 交易监控 | 实时交易监控系统、异常交易自动预警、大额交易报告 |
| 数据保护 | 符合《个人资料（私隐）条例》、数据加密存储、访问控制 |
| 业务连续性 | 灾难恢复计划（DRP）、数据备份、系统冗余 |
| 海关报备 | 须事先向海关提交线上业务计划书及系统安全评估报告 |
| 要求类别 | 具体内容 |
|---|---|
| 企业KYC | 公司注册文件、董事/股东资料、UBO识别、业务性质确认 |
| 贸易背景审查 | 合同/发票/提单等贸易单据核实、确保交易有真实贸易背景 |
| 大额监控 | 单笔超HK$120,000须进行额外尽职审查、保存完整交易记录 |
| 制裁筛查 | 对所有交易方进行联合国/OFAC/EU制裁名单筛查 |
| 代理行关系 | 建立合规的代理行/汇款代理网络、签署代理协议 |
💡 唐生建议
增加业务范围是提升MSO牌照价值的重要途径。建议买方在收购MSO后，根据自身业务规划逐步申请增加汇款、线上汇款或B2B汇款业务。仁港永胜可提供全程协助，包括业务计划书撰写、系统选型、合规体系搭建及海关申请代理。联系唐生了解详情：+852 9298 4213
MSO牌照申请或变更过程中，海关可能要求申请人或合规主任参加笔试及/或面试。以下为详细介绍，帮助申请人充分准备。
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 考试对象 | MSO牌照申请人的合规主任（Compliance Officer）候选人 |
| 考试语言 | 中文或英文（可选择） |
| 考试形式 | 闭卷笔试，选择题 + 简答题 |
| 考试时长 | 约2-3小时 |
| 及格标准 | 通常需达到70%以上 |
| 考试地点 | 海关总部或指定考场 |
| 报名方式 | 由海关通知安排，无需自行报名 |
| 考核范围 | 具体内容 | 占比 |
|---|---|---|
| AMLO法规 | Cap.615条文理解、附表2发牌条件、罚则 | ~30% |
| AML/CFT知识 | 客户尽职审查(CDD)、可疑交易识别与报告(STR)、记录保存 | ~25% |
| 海关指引 | 海关发出的各项指引通告、合规主任职责 | ~20% |
| 制裁合规 | 联合国制裁、OFAC制裁、本地制裁法规 | ~15% |
| 实务操作 | 案例分析、风险评估、内部控制程序 | ~10% |
| 项目 | 详情 |
|---|---|
| 面试对象 | MSO牌照申请人、董事、合规主任、最终实益拥有人 |
| 面试语言 | 粤语/普通话/英语 |
| 面试时长 | 约30-60分钟 |
| 面试官 | 海关金钱服务监理科高级督察或以上 |
| 面试地点 | 海关总部（北角） |
| 面试形式 | 一对一或小组面试，问答形式 |
📋 准备文件
携带身份证明、公司文件、业务计划书、AML政策手册、合规主任资历证明等。
🎯 熟悉业务
清楚了解公司业务模式、目标客户群、交易量预估、风险评估结果。
⚖️ 法规知识
熟悉AMLO Cap.615、海关指引、CDD/STR程序、制裁合规要求。
💬 回答技巧
诚实作答、条理清晰、展示合规意识、不要过度承诺或夸大业务规模。
| 常见问题 | 参考答案要点 |
|---|---|
| 为什么要经营金钱服务？ | 说明业务背景、市场需求、自身经验及资源优势 |
| 你的目标客户是谁？ | 明确客户群体（如旅客、商户、企业）、预估交易量 |
| 如何识别可疑交易？ | 说明CDD程序、交易监控机制、STR提交流程 |
| 如何处理大额交易？ | 超HK$120,000须额外CDD、记录保存、可疑则报STR |
| 合规主任的职责是什么？ | 监督AML合规、培训员工、审核STR、与海关联络 |
| 如何确保员工合规？ | 定期培训、书面政策、监督检查、纪律处分机制 |
| 遇到制裁名单客户怎么办？ | 立即冻结交易、报告合规主任、提交STR、不予提示客户 |
| 如何保存交易记录？ | 电子+纸质双重保存、至少保存6年、确保可追溯 |
| 公司的内部审计安排？ | 年度合规审计、独立审计师、审计结果向董事会报告 |
| 如何应对海关巡查？ | 全力配合、提供所需文件、如实回答问题、记录巡查内容 |
💡 唐生建议
海关笔试及面试是MSO申请/变更的关键环节。仁港永胜可为客户提供：(1) 笔试模拟题库及辅导；(2) 面试模拟训练；(3) 合规主任培训课程；(4) 业务计划书撰写指导。建议提前2-3个月开始准备。联系唐生：+852 9298 4213
MSO牌照收购可采用不同的交易结构，各有优劣。以下为常见交易结构的对比分析，帮助买方选择最适合的方案。
| 交易结构 | 说明 | 优点 | 缺点 | 推荐度 |
|---|---|---|---|---|
| 100%股权转让 | 买方收购持牌公司全部股份，公司主体不变 | 牌照自动延续、银行账户可保留、历史合规记录延续、海关审批相对简单 | 继承公司历史负债风险、需全面尽职审查 | ★★★★★ 强烈推荐 |
| 部分股权转让 | 买方收购部分股份（如51%控股） | 投资金额较低、风险共担 | 决策权受限、海关仍需审批所有股东、潜在股东纠纷 | ★★★ 一般 |
| 资产转让 | 仅收购公司特定资产（不含牌照） | 不继承历史负债、选择性收购 | 牌照不可转让、需重新申请、耗时长 | ★★ 不推荐 |
| 新设公司+新申请 | 成立新公司向海关申请新MSO牌照 | 完全干净、无历史包袱 | 耗时6-12个月、不确定性高、无现有银行账户 | ★★ 备选 |
对于RGYS-MSO-639及仁港永胜代理的其他MSO标的，我们强烈推荐采用100%股权转让结构，原因如下：
✅ 牌照自动延续
公司主体不变，MSO牌照随公司自动延续，无需重新申请。
✅ 银行账户保留
现有银行账户（如MSO-639的3个NRA/FTN账户）可随公司保留。
✅ 审批周期短
海关审批股权变更通常2-4个月，远短于新申请的6-12个月。
✅ 业务连续性
现有客户关系、系统配置、合规体系可延续使用。
💡 RGYS-MSO-639 交易结构建议
本标的建议采用100%股权转让 + 业务剥离模式：买方收购持牌公司100%股份，卖方在交割前将现有业务转出，买方获得干净的持牌壳公司（含3个NRA/FTN银行账户）。交易完成后，买方可根据自身业务计划重新部署。仁港永胜将全程协助交易结构设计、法律文件起草及海关审批。
Anjouan-Style Professional Q&A
各位对MSO牌照收购有兴趣的投资者、大家好。我是仁港永胜的唐上永（Drew），在金融牌照合规领域深耕超过15年。今天，我将以香港金钱服务经营者（MSO）牌照为核心，为您提供一套全面的500条专业问答，涵盖MSO牌照基础知识、收购转让实务、海关审批流程、银行账户管理、合规体系建设、运营管理、法律税务、风险评估、市场趋势及仁港永胜专业服务十大板块，以帮助您全面了解MSO牌照收购的各个环节，做出明智的投资决策。
本FAQ栏目的开设，源于过去数年来我们在协助客户收购MSO牌照过程中积累的实战经验。在服务众多投资者的过程中，我们发现许多潜在买家对MSO牌照的监管要求、收购流程、合规义务等方面存在诸多疑问。为了系统性地解答这些问题，我们精心编制了这500条专业问答，涵盖从基础概念到高级实务的各个层面。
根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（AMLO, Cap.615）附表2，以及香港海关金钱服务监理科的发牌指引，MSO牌照持有人须遵守严格的合规要求。本FAQ旨在帮助投资者全面了解这些要求，降低收购风险，提高交易成功率。
MSO牌照的适用范围
香港MSO牌照是根据AMLO Cap.615颁发的金钱服务经营者牌照，属于单一牌照可涵盖两类业务的模式。根据海关的监管框架，一张MSO牌照可涵盖以下业务活动：
| 涵盖业务活动 | 业务范围 | 超出范围（需另行申请） |
|---|---|---|
| 货币兑换服务（找换） | 提供不同货币之间的兑换服务，包括现钞买卖、旅行支票兑换等。 | 仅提供汇率信息展示而不涉及实际兑换交易的平台。 |
| 汇款服务 | 为客户提供跨境或本地资金转移服务，包括电汇、票汇等方式。 | 涉及银行业务（如接受存款）需另行申请银行牌照。 |
| 线上汇款服务 | 通过互联网平台提供汇款服务，须向海关提交计划书备案。 | 涉及虚拟资产交易需另行申请SFC VATP牌照。 |
| B2B汇款服务 | 为企业客户提供大额跨境汇款服务，通常涉及贸易结算。 | 涉及证券交易结算需另行申请SFC相关牌照。 |
简单来说，本FAQ主要适用于计划收购香港MSO牌照的投资者和企业。对于涉及虚拟资产交易或银行业务的项目，需要通过额外的监管审批。
MSO制度成功的关键，在于持牌人必须通过严格的"适当人选"评估（Fit-and-Proper Test）。根据AMLO Cap.615附表2第6条，海关对拟经营金钱服务的所有人员进行品格与能力审查。同时，根据AMLO第23条，持牌人须建立健全的反洗钱合规体系。以下是海关要求MSO持牌人必须配备的关键合规岗位：
选择一位经验丰富的专业顾问至关重要。他们不仅需要具备扎实的MSO合规知识，更要熟悉海关的审批逻辑和"适当人选"评估标准，能够帮助您在收购过程中规避潜在风险。
根据海关规定，MSO牌照不可直接转让，但可通过100%股权转让方式实现牌照的间接转让。整个流程包括以下关键步骤：
📂 10大专题分类（A-J类，每类50条）：
● SERVICE COVERAGE · 全球金融牌照合规服务
仁港永胜（香港）有限公司以合规为核心，为全球客户提供金融牌照申请、持牌公司转让、公司注册、银行开户、AML合规体系搭建等一站式服务。以下为本机构服务覆盖的国家/地区及具体牌照项目，欢迎查阅。
仁港永胜 · 全球金融牌照特色服务覆盖总览
专业服务包括：金融牌照申请、持牌公司转让、公司注册、银行开户、AML合规体系搭建等全流程服务。
仁港永胜（香港）有限公司 · Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited
合规咨询与全球金融服务专家 · 专注香港MSO牌照收购转让服务
唐上永（唐生）Tang Shangyong
仁港永胜（香港）有限公司 · 合规与监管许可负责人 · 业务经理
"RGYS-MSO-639 观塘MSO牌照（《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》Cap.615下的金钱服务经营者牌照）现正出售转让。收购一间已持牌的MSO公司，不仅可以快速进入香港金钱服务市场，更能继承其合规运营记录和客户基础。仁港永胜凭借多年MSO牌照收购转让实战经验，为您的金钱服务合规之路保驾护航。"
唐生专注于全球金融监管牌照申请与合规咨询，深耕香港MSO金钱服务牌照、SFC证券牌照、TCSP信托及公司服务牌照、保险经纪牌照等核心监管领域，协助数十家企业成功完成牌照收购转让，在业界享有极高声誉。
仁港永胜始终坚持"合规为本、客户至上"的服务理念。在MSO牌照收购领域，我们不仅关注交易本身的合法性，更注重交易后的持续合规运营能力。每一次牌照收购，都是一次合规体系的全面升级。我们的目标是让客户在海关监管框架下安心经营，长期稳健发展。
—— 唐上永（唐生） · 仁港永胜
仁港永胜已成功协助数十家境内外企业完成香港MSO牌照收购转让，涵盖找换店、汇款公司、线上汇款平台等多种业态。客户来自中国内地、东南亚、中东及欧洲等地区，交易金额从数十万至数百万港元不等。我们的成功率和客户满意度在业界名列前茅。
—— 累计服务 1000+ 客户 · 成功率 98%+
Why Choose RGYS for Hong Kong MSO License Acquisition? —— 唐生（唐上永）：信任不是说出来的，是做出来的
根据客户业务需求精准匹配MSO标的，避免盲目收购带来的合规风险
熟悉海关变更审批流程，平均4-8周完成牌照持有人变更
全面尽职调查确保标的无历史违规记录，AML体系无缝交接
跨境金融合规经验丰富，助力客户拓展国际汇款与找换业务网络
MSO牌照收购涉及海关审批、股权变更、AML体系交接等多个环节。仁港永胜为您制定精准的时间节点规划，确保每一步都在可控范围内推进，避免因延误导致的额外成本。
海关对MSO牌照变更申请的文件要求极为严格。仁港永胜拥有标准化的文件模板库，涵盖AML/CFT政策手册、风险评估报告、内部监控程序等，确保一次性通过审核。
从签署收购意向书到海关批准变更、再到正式运营，仁港永胜全程陪伴。我们确保AML系统、客户数据、交易记录的安全交接，实现零风险过渡。
Six Core Recommendations for MSO-639 License Acquisition —— 唐生（唐上永）：信任不是说出来的，是做出来的
Six-Step Acquisition Process
初步筛选
标的评估
尽职调查
合规审查
交易签约
SPA签署
海关变更
牌照持有人变更
审批交割
款项交割
运营上线
正式营业
🌟 仁港永胜服务承诺：专业、诚信、高效、合规。我们承诺在整个MSO牌照收购过程中，为客户提供透明的信息披露、专业的合规指导、高效的项目推进及持续的售后支持。选择仁港永胜，就是选择一个值得信赖的长期合规伙伴。
唐上永（唐生/Drew）
合规任职 | 仁港永胜 合规与监管事务负责人
唐生专注香港MSO牌照收购转让与合规管理，深耕香港海关（C&ED）金钱服务经营者发牌指引协助、《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（Cap.615）合规、AML/CFT体系建设，已成功协助众多客户完成MSO牌照股权收购。
提供合规许可与牌照服务
香港九龙柯士甸道西 1 号
环球贸易广场（ICC）86 楼
86/F, ICC, 1 Austin Road West, Kowloon, HK
提供香港公司注册服务
香港湾仔轩尼诗道 253-261 号
依时商业大厦 18 楼
18/F, Easey Comm. Bldg., Wan Chai, HK
公司注册专线：
内地仅提供海外公司注册服务
深圳福田区卓越世纪中心
1 号楼 1106 室
Room 1106, Excellence Century Ctr., Futian, Shenzhen
🌐 海外联络网（远程对接：公司注册 / 合规服务 / 银行开户 / 投资移民 / 跨境上市 / 基金设立 / 家族信托）：
联系方式见上方 / 香港邮箱与 WhatsApp，由唐生统一接待与转介。
⚠ 仁港永胜唐生提示：收购MSO牌照务必进行全面尽职调查，确认标的无历史违规记录及未决执法行动。选择专业合规服务商协助，可有效降低交易风险。如需协助，请随时联系仁港永胜。
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⚠ 仁港永胜唐生提示：本页面所列MSO-639牌照出售信息均经过仁港永胜初步核实，但最终交易须以双方签署的正式协议为准。如有任何疑问，请联系仁港永胜获取专业咨询。
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