问题：中国境内投资者其资产都在中国内地能认证香港专业投资者PI吗？需要怎么操作呢？需要提供哪些资料呢？

在香港《证券及期货条例》（SFO）下，“专业投资者（Professional Investor, PI）”认证，核心要求是投资者需符合资产门槛，通常分为个人及机构两类。针对您提到的 “中国境内投资者，其资产都在内地” 的情况，可以做 PI 认证，但会涉及 资产证明跨境认定 的问题。本文内容由仁港永胜唐生提供讲解，以下为实操说明：

---

一、香港 PI 认证的基本标准

1. 个人投资者

   • 必须拥有 港币 800 万或以上（约合人民币 720 万） 的净资产（不含主要自住房产）。

   • 资产可以包括：存款、证券、基金、债券、结构性产品、保险投资价值、公司股权等。

2. 公司投资者

   • 必须拥有 港币 4000 万或以上 的净资产。

   • 或母公司/控股公司本身已被认定为专业投资者。

---

二、中国境内投资者能否认证？

✅ 可以，但重点是：

• 境内资产需要能被香港持牌机构（券商、资管公司、银行等）验证和认可。

• 机构在做尽职调查时，通常会接受 境内银行存款证明、证券账户流水、基金份额证明、财务报表 等文件，但需要公证/翻译，部分还需 中国律师事务所出具法律意见书，证明真实性。

---

三、具体操作流程

1. 联系香港持牌机构（SFC 持牌券商/银行/资管）

   • 说明需要做 PI 认证，机构会提供 专业投资者声明表格 和清单。

2. 提交资产证明文件（需满足 800 万港币净资产）：

   • 银行存款证明（银行盖章，显示账户余额）

   • 证券账户资产证明（券商出具，显示市值）

   • 基金或理财产品持仓证明

   • 不动产（不含自住房）评估报告或权属证书（如被接受）

   • 企业持股证明（股权价值需有审计/评估报告支持）

3. 文件要求

   • 中文文件需提供 英文翻译件，通常要 翻译公证。

   • 香港机构可能要求经 中国公证处 + 香港中国法律服务（HK China Appointed Attesting Officer, CPAO） 或 中国驻港领事馆 认证。

4. 签署 PI 确认文件

   • 投资者需签署 PI 资格声明书，确认自己符合资格。

   • 香港机构保留文件备查，不会上报 SFC，但 SFC 可抽查。

---

四、所需主要资料清单

• 投资者身份证明（身份证、护照）

• 居住证明（内地水电煤账单、居住证等）

• 银行对账单/资金证明（显示资金余额）

• 证券账户对账单（显示市值）

• 资产评估报告（如涉及房产或股权）

• 公司财务报表/审计报告（如公司名义投资）

• 翻译公证文件（如资产证明为中文）

---

五、常见问题（FAQ）

1. 资产都在内地是否被接受？
   ✅ 可以，只要文件真实且经过香港机构认可的认证/公证程序。

2. 是否必须转钱到香港？
   ❌ 不强制。但部分券商出于合规风险考虑，更愿意投资者把资金转到香港账户后操作。

3. 认证多久有效？
   一般为 一年，需定期更新资产证明。

4. 是否涉及税务申报？
   PI 认证本身不触发税务，但若资金转入香港账户，需关注中国外汇监管与 CRS（共同申报准则）。

---

唐生结论：
中国境内投资者可以认证香港 PI，但关键在于 如何提供资产证明并通过香港机构的审核。一般需要 银行/券商出具资产证明 + 翻译公证，再由香港持牌机构保存 PI 文件。多数情况下，投资者不需要把资产转移到香港，但 合规文件必须齐备。

---

以下为 《香港专业投资者（PI）认证资料清单 + 操作流程图（中英文对照）》，方便直接给香港持牌机构（券商、银行、资管公司）使用。

---

香港专业投资者（PI）认证资料清单（中英文对照）

一、投资者基本资料 Investor Basic Information

• 身份证 / 护照
  Identity Card / Passport

• 居住地址证明（近3个月的水电煤账单、银行对账单或居住证）
  Proof of Residential Address (utility bill, bank statement, or residence permit within 3 months)

---

二、资产证明资料 Asset Proof Documents

需证明 净资产 ≥ 港币 800 万（个人）或 净资产 ≥ 港币 4000 万（公司）。

1. 银行存款证明（银行出具盖章，显示余额）
   Bank Deposit Certificate (with bank stamp, showing account balance)

2. 证券账户资产证明（券商出具市值证明）
   Securities Account Statement (issued by broker, showing market value)

3. 基金 / 理财产品持仓证明
   Fund / Wealth Management Product Holdings Certificate

4. 不动产资产证明（非自住房产，需评估报告或房产证复印件）
   Real Estate Proof (excluding primary residence; valuation report or title deed required)

5. 股权 / 企业资产证明（公司股权价值 + 审计报告）
   Equity / Business Ownership Proof (company shares + audited financial statements)

---

三、文件认证要求 Document Certification Requirements

• 中文文件需提供 英文翻译（Translation Required for Chinese Documents）

• 翻译需经 中国公证处 Notary Public in China 或 香港中国委托公证人 HK China Appointed Attesting Officer (CPAO) 公证

• 如涉及跨境资金证明，可需 中国银行或四大行出具英文证明

---

四、签署文件 Signing Documents

• 专业投资者声明书（Professional Investor Declaration Form）
  由香港持牌机构提供，投资者签署，确认其资产已达标。

• 风险披露确认书（Risk Disclosure Acknowledgement）
  投资者签署确认理解投资风险。

---

香港 PI 认证操作流程图（简化版）

	
	

		
		

			
			

				
			

		

	

	

		flowchart TD
    A[投资者准备资料] --> B[资产证明收集]
    B --> C[文件翻译 + 公证]
    C --> D[提交给香港持牌机构]
    D --> E[机构尽职调查审核]
    E --> F[签署PI声明及风险披露文件]
    F --> G[香港机构归档 & PI身份生效]  
	

---

实操提示 Practical Notes

1. 周期：通常 2-4 周完成（资料齐全时）。

2. 有效期：一般为 1年，需每年更新资产证明。

3. 资金是否需到港？

   • 不强制，但部分券商倾向要求开户资金到港以降低合规风险。

4. 监管要求：

   • 香港证监会（SFC）并不强制上报 PI 名单，但会在检查时抽查。

   • 机构必须保存完整证明文件，合规留存。

---

唐生结论：
中国境内投资者的资产 完全可以用来认证香港 PI，只要经过 公证/翻译 并被香港持牌机构认可。关键在于 文件链条完整 + 符合 SFC 审核标准。选择一间专业专注的合规服务商协助牌照申请及后续维护及合规指导尤为重要，在此推荐选择仁港永胜。

---