问题：申请迪拜虚拟资产监管局（VirtualAssetsRegulatoryAuthority，简称VARA），加密交易所牌照时候，被VARA发出处罚警告信应如何应该呢？

答复：下面由仁港永胜唐生给你结论版操作要点：

1）立刻停：停止一切面向迪拜（含自由区）的上线运营与对外营销；把官网与 App 对阿联酋/UAE 的访问、下载、注册、交易全部关停或地理封禁，并撤下所有“下载/开户/交易”CTA。VARA 明确禁止未经许可提供受监管的虚拟资产活动与营销。
2）主动报：按 VARA《合规与风险管理规则》“发现违规须即时报送”的条款，向 VARA 提交自查自报（Regulatory Notification），说明事实、影响、整改与防复发措施。越早、越完整，越有利于争取从轻或以整改替代罚款。
3）快改完：按《执法、罚款与处罚》条款，提交书面整改承诺并在期限内完成，包含：永久停运未获批业务、关停/下架 App、UAE 应用商店和分发平台限制、生效的地理封禁与 KYC 拦截、客户善后与退款、日志保全、对外澄清等。VARA可以发出整改通知、责令停止、乃至要求公开声明；但亦会综合事后配合度与首次违规等因素决定是否直接罚款。
4）续牌路径：同步提交修订后的许可申请包（市场与传播合规方案、上线管控方案、IT与安全控制、客户资金与资产隔离、合规组织与外包治理），确保未来任何“信息页面”完全符合《营销规例》，不含招揽/开户功能，并附必要免责声明。

仁港永胜旨在帮助您更加清晰地理解相关流程与监管要求，更好地开展未来的申请与合规管理工作。选择一间专业专注的合规服务商协助牌照申请及后续维护及合规指导尤为重要，在此推荐选择仁港永胜。

72 小时内的分步清单（实操版）

T+0～24 小时：止损+取证

• 关停一切在阿联酋（含迪拜各自由区）可访问的功能性页面/接口：注册、登录、充值、下单、OTC/撮合、API、推广落地页。保留纯信息页仅在合规前提下展示。

• App 下架/地域限制：在 Apple/Google 开发者后台把阿联酋市场下线；对第三方分发/应用商店同步限制（营销规例对平台/应用商店也设有罚则）。

• 地理封禁：WAF/CDN 基于 IP + GPS + 号码段的多层阻断；开户流程加 UAE 身份/KYC 拦截与 BIN 识别（屏蔽阿联酋发卡 BIN）。

• 证据保全：冻结并备份后台审计日志、访问与交易日志、营销投放证据，准备提供给监管。

T+24～48 小时：自报+承诺

• 向 VARA 提交违规自报（Regulatory Notification）：说明发生时间线、受影响的 UAE 用户数与金额、是否涉及客户资金/资产、已完成的紧急处置、后续整改计划与时间表、责任追究与培训安排，并附董事会/高级管理层签署的责任声明。

• 同时提交整改承诺书，请求 VARA按《执法、罚款与处罚》的从轻空间（首次违规且整改到位可优先要求“有效补救措施”而非立即罚款）。

T+48～72 小时：彻改+续牌

• 完成 App 与官网 UAE 全量合规化：仅保留合规信息页；移除所有招揽/承诺/业绩暗示；加入适当免责声明（示例：“本实体未获 VARA 许可，未在迪拜提供受监管虚拟资产服务。”），并更新 Cookie/追踪与留存策略。

• 递交许可申请补充材料（见下文“提交包”），把市场传播与上线管控纳入许可条件的一部分，承诺在获得 VARA 明确许可前不恢复任何受监管功能。

向 VARA 递交的“响应包”（建议目录）

1. 违规自报函（Regulatory Notification）与事件时间线（含证据清单）。

2. 即时处置清单与截图（UAE 访问封禁、App 下架、CTA 移除、营销暂停）。

3. 客户善后方案：UAE 用户清册、资金/资产处置与退款安排、客服沟通与申诉渠道。

4. 整改承诺书：

   • 永久停止未许可活动/营销；

   • 上线闸门（Feature Gate）与变更管理制度；

   • 市场传播四眼原则与法务预审；

   • 第三方渠道/网红/媒体代投放禁令与合同条款。

5. 合规体系强化：更新后的合规与风险管理规则、市场营销合规政策、技术与信息规则（含地理封禁、密钥管理、审计日志、变更审计、渗透测试）。

6. 许可申请补件：商业模式与受监管活动范围、组织与Responsible Individuals、外包和关键服务提供商、资金与资产隔离、AML/CFT 控制与报告流程、上线阶段计划与里程碑。

关键法律/监管点（帮你“对号入座”）

• 未获许可不得开展受监管活动；申请阶段亦不得对公众提供服务。

• 营销与推广也受监管：对虚拟资产活动的营销须遵守 2024 年《营销规例》，违规可按每项最高 AED 1,000 万处罚，且重复一年内双倍、不按期缴纳可按月复利叠加。

• 发现违规应立即上报，并配合 VARA 的调查/检查。

• 执法工具箱：VARA 可发书面警告、下达整改、责令停止、限缩牌照范围、暂停/吊销牌照、要求公开说明，或直接罚款；决定时会考虑事后配合、首次违规与补救有效性等因素。

• 罚款量级（总规 Schedule 3）：除营销规例外，其他规则违规最高可至个人 AED 2,000 万、机构 AED 5,000 万或年收入 15%，或按**不法收益 300%**计（取高）。

让“牌照申请继续”的三件事

1. 把“先上再批复”的风险清零：维持“信息站点”而非“产品站点”，禁一切开户/交易/报价/路由；App 在 UAE 不可获取与使用；所有传播走《营销规例》白名单。

2. 把“整改承诺”写进许可条件：在申请中增加上线闸门（只有在取得 VARA 书面许可/牌照后才能打开）、市场传播预审流与第三方投放强约束。

3. 示范合规文化：由董事会与 RI/MLRO 出具承诺与培训计划，安排外部独立合规审计对营销与上线控制进行抽测，三个月内回报整改完成证明。

常见坑（请回避）

• 以为“挂免责声明/教育内容”就能继续拉新或收集注册；只要构成招揽或引导使用受监管功能，仍属违规营销/经营。

• App 只在页面加提示但未在应用商店/分发平台做地域限制；平台与应用商店也在罚则范围内。

• 事后删证据、变更日志；这会直接恶化执法判断。

给你一份“自报函”极简模板（可直接改用）

Subject: Regulatory Notification – Voluntary Disclosure of Unauthorised Marketing/Activity and Remediation Plan
To: Virtual Assets Regulatory Authority (VARA)
We hereby notify VARA that between [dates], our entity [legal name, trade licence no.] unintentionally enabled [website/App] features accessible in Dubai that could constitute [marketing/regulated VA activity] without prior VARA authorization.
Immediate actions taken (completed by [timestamp]):

1. Disabled UAE access to all functional features; removed CTAs; paused all marketing; withdrew App from UAE stores.

2. Preserved logs and compiled impacted-user register; no further onboarding of UAE residents.
   Remediation plan (to complete by [date]) and controls to prevent recurrence: [bullet list—geo-blocking, approvals workflow, third-party controls, training, external compliance review].
   We respectfully request VARA’s guidance and are prepared to implement any additional measures or disclosures required.
   Signed: [Board/RI/MLRO], [date/time].

仁港永胜建议：
1. 立即发送解释信（7天内）。
2. 聘请本地合规律师或咨询机构（如:仁港永胜），作为后续与VARA的沟通代表。
3. 准备正式牌照申请，并附上合规整改计划书，显示企业合规意图。
4. 请求罚金减免/分期，避免影响财务和后续许可。

如需进一步协助，建议与经验丰富的专业合规机构合作（如我们仁港永胜），以确保从公司架构、法律文件、系统合规到人员资质等方面全面达标，提高获批成功率。