阿布扎比全球市场（ADGM）信托和托管服务牌照申请指南

阿布扎比全球市场（ADGM）信托和托管服务牌照申请指南

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一、牌照介绍

阿布扎比全球市场（ADGM）信托和托管服务牌照是由ADGM金融服务监管局（FSRA）颁发的特定金融牌照，允许企业在ADGM范围内提供信托管理、资产托管、遗产规划以及相关服务。持牌机构可合法运营，帮助客户管理财富、执行信托协议并保障资产安全。

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二、持牌情况与业务范围

1. 监管机构

   • FSRA负责牌照的审批、颁发及持续监管。

2. 可从事的业务范围

   • 信托管理：创建和管理信托，以实现财富保护与传承。
   • 资产托管：提供资产安全保管服务，包括金融资产和不动产。
   • 遗产规划：制定遗嘱和遗产分配计划。
   • 受托服务：担任信托协议中的受托人角色。
   • 基金托管：为投资基金提供资产托管及合规支持。

3. 适用客户

   • 高净值个人、家族办公室、企业客户及投资基金。

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三、申请优势

1. 国际认可

   • ADGM采用英国普通法体系，信托和托管服务具有全球认可的法律基础。

2. 税收优惠

   • 企业所得税和个人所得税免税期可长达50年，同时无外汇管制。

3. 高需求市场

   • 中东地区对信托管理和资产托管服务的需求快速增长，为企业提供巨大市场机会。

4. 强大法律保护

   • ADGM提供清晰且完善的信托法和托管服务框架，确保资产安全。

5. 多样化服务机会

• 允许企业提供跨领域的信托和托管服务，包括私人财富管理和投资基金托管。

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四、注册条件

1. 法律实体要求

   • 必须在ADGM注册为法律实体，可以是独资、合资或全资子公司。

2. 资本金要求

   • 最低资本金：500,000美元（视业务规模和风险程度可能更高）。

3. 保证金要求

   • FSRA可能要求企业存放保证金，以确保客户资金安全。

4. 管理团队要求

   • 高管需具备信托管理或资产托管领域的从业经验和专业背景。
   • 至少一名高级管理人员需常驻阿布扎比。

5. 合规团队

   • 必须任命合规官（Compliance Officer）和反洗钱报告官（MLRO），以确保企业符合监管要求。

6. 技术和运营能力

   • 配备支持信托和托管服务的技术系统和运营基础设施。

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五、合规要求

1. 反洗钱（AML）政策

   • 制定并执行AML和反恐融资（CFT）政策，包括客户尽职调查（CDD）和交易监控。

2. 资产安全

   • 确保客户资产与公司运营资金分离，并提供保障措施。

3. 投资者保护

   • 提供透明的服务条款和费用披露，确保客户权益。

4. 数据保护

   • 符合阿布扎比及国际数据隐私保护法律，确保客户数据安全。

5. 风险管理

   • 建立全面的风险管理框架，涵盖市场风险、信用风险及操作风险。

6. 报告与披露

   • 定期向FSRA提交运营报告、财务报表和合规更新。

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六、申请注册流程

1. 公司注册

   • 在ADGM完成公司注册，明确信托和托管服务为主营业务。

2. 准备申请材料

   • 包括商业计划书、AML政策、资本金证明、运营模式说明等。

3. 提交申请

   • 向FSRA提交完整申请文件，并支付申请费用。

4. 监管审查

   • FSRA对申请材料进行全面审查，包括高管背景、业务模式和资金来源。

5. 技术测试

   • FSRA可能要求对资产托管系统和信托管理流程进行评估。

6. 现场检查

   • FSRA可能对公司办公地点和系统设施进行实地考察。

7. 批准与牌照颁发

   • 审核通过后，颁发信托和托管服务牌照，公司可正式开展业务。

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七、所需时间

• 公司注册：约 2周。
• 牌照审批时间：约 3-6个月，具体时间取决于申请复杂性及资料完整性。

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八、所需材料

1. 公司文件

   • 注册证书、公司章程、董事及股东名单。

2. 业务文件

   • 商业计划书、市场分析、业务模式说明、风险管理框架。

3. 财务文件

   • 初始资本金证明、资金来源说明、财务预测报告。

4. 合规文件

   • AML政策、投资者保护政策、合规流程说明。

5. 技术文件

   • 系统架构说明、IT安全措施文件及技术审计报告。

6. 个人文件

   • 高管及董事的身份证明、无犯罪记录及资质证明。

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九、政府收费

1. 申请费

   • 约 30,000-50,000美元（具体金额视业务范围）。

2. 年费

   • 约 10,000-30,000美元/年。

3. 其他费用

   • 包括系统审计、法律顾问及合规维护费用。

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十、牌照有效期

1. 初始有效期

   • 通常为 3-5年。

2. 续牌时间

   • 到期前 3个月 提交续牌申请，并附最新合规文件和运营报告。

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十一、公司年审与续牌

1. 年审要求

   • 每年需向FSRA提交财务审计报告和业务合规报告。

2. 续牌程序

   • 提交更新后的商业计划、AML政策及运营数据，通过审核后续牌。

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十二、后续维护

1. 合规更新

   • 根据最新法规调整AML政策和业务流程。

2. 技术维护

   • 定期审查托管和信托管理系统，确保安全性和稳定性。

3. 员工培训

   • 提供持续培训，提升团队在信托管理、客户保护及风险管理上的能力。

4. 市场分析与报告

   • 定期向FSRA提交市场报告和运营数据。

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十三、注意事项

1. 资料完整性

   • 确保提交的所有文件准确、完整，以避免审批延误。

2. 资金来源合法性

   • 提供详细资金来源说明，确保符合监管要求。

3. 技术合规性

   • 提供技术测试和系统审计报告，确保符合国际标准。

4. 监管沟通

   • 定期与FSRA保持沟通，及时回应监管要求。

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如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.cnjrp.com 获取帮助，以确保业务合法合规！