首页 > 常见问题

IT意大利电子货币机构（EMI）牌照申请注册常见问题（FAQ大全）

时间：2025-11-11 14:20:26 阅读：321

本文由仁港永胜（香港）有限公司拟定，并由唐生提供专业讲解。

IT 意大利电子货币机构（EMI）牌照申请注册常见问题（FAQ大全）

本文内容由仁港永胜唐生提供讲解，主要聚焦于实务操作层面的高频问题，包括监管面谈、技术合规、AML机制、税务结构、续期维护、护照化运营及集团架构设计等内容，结合意大利央行（Banca d’Italia, BoI）监管逻辑与欧盟 EMD2/PSD2 框架，为申请人提供实战参考。

✅ 点击这里可以下载PDF文件：IT 意大利电子货币机构（EMI）牌照申请注册指南

✅ 点击这里可以下载PDF文件：IT 意大利电子货币机构（EMI）牌照申请注册常见问题（FAQ大全）

✅ 点击这里可以下载PDF文件：关于仁港永胜

一、监管沟通与面谈篇（Regulatory Engagement & Interview）

Q1：BoI在面谈阶段通常关注哪些方面？
BoI 通常组织一次或多次监管会谈，重点包括：
1️⃣ 商业模式与资金流向说明：电子货币发行、充值、赎回、清算路径。
2️⃣ 治理结构与风险管理：董事会职责、内部控制机制、RO/MLRO执行力。
3️⃣ 技术与系统安全：核心支付系统、客户识别（KYC）、数据保护（GDPR）。
4️⃣ 客户资金保障机制（Safeguarding）：银行托管账户安排与定期核对程序。
5️⃣ 反洗钱执行力：如何监测、如何上报可疑交易（STR）。
✅ 仁港永胜建议提前准备“监管答辩稿（Interview Preparation Memo）”，涵盖系统架构图、交易路径图及关键风险防控清单。

Q2：BoI 是否要求亲自面谈高管及股东？
✅ 是。
BoI 常对 CEO、董事长、RO、MLRO 及 CFO 等进行远程或现场面谈。
面谈目的主要是验证以下事项：

职务真实性（是否实际参与决策）；
专业能力（是否了解业务与监管框架）；
独立性与诚信记录。

Q3：若面谈未通过会发生什么？
BoI 会发出“Further Clarification Letter”，要求申请人补充说明或更换相关负责人。
严重情况（如资历造假或诚信瑕疵）将导致申请被驳回，未来12 个月内不得再次申请。

二、AML/KYC 与内部控制篇（Anti-Money Laundering & KYC）

Q4：意大利 EMI 必须建立哪些 AML 体系？
必须建立符合《意大利反洗钱法》（Legislative Decree No. 231/2007）及 BoI 反洗钱指令的完整制度，包括：

AML/CFT Policy & Manual 反洗钱操作手册；
客户风险分级模型（KYC/KYB 评分机制）；
可疑交易报告机制（STR Procedure）；
客户尽调记录保存（至少 10 年）；
员工年度培训计划；
定期内部审查与外部独立审计。
BoI 特别重视可执行性与技术系统支持，如交易监控引擎、黑名单比对（PEP / Sanction List Screening）。

Q5：MLRO 是否必须为意大利本地人？
不强制，但建议聘请长期居住于欧盟/意大利的专业人士，以确保：

能及时与 BoI 沟通 STR 报告；
对本地法律与语言环境熟悉；
可在监管抽查中及时出面。
若外籍 MLRO 任命，须提供意大利语翻译及本地合规助理支持。

Q6：客户身份验证（KYC）是否可使用电子化系统？
✅ 可行。
意大利监管承认电子身份验证（e-ID）及远程 KYC 方式，前提是符合 PSD2 / EIDAS 认证标准，并由受监管第三方（Qualified Trust Service Provider）或银行接口进行验证。

Q7：BoI 是否要求聘用独立的 Internal Auditor？
✅ 要求具备独立审计职能，可外包给意大利本地注册审计机构。
若业务量较小，可由母公司审计部门承担，但需证明独立性。
年度审计报告须提交 BoI 备案。

Q8：客户资金保障账户 (Safeguarding Account) 应如何设立？

须在意大利或欧盟境内持牌银行开立；
须签署三方协议（EMI 公司 + 托管银行 + BoI）；
每日核对客户资金与电子货币负债余额；
月度报告由 CFO 及 RO 共同签署。

三、税务与会计篇（Tax & Accounting）

Q9：意大利 EMI 适用的主要税种有哪些？

公司所得税（IRES） 24%；
地区附加税（IRAP） 约 3.9%；
增值税 (VAT) 22%，但部分金融交易可豁免；
员工社保及工资税 约 30–35%。
可通过集团控股结构或卢森堡/荷兰税务通道进行合理税务筹划。

Q10：EMI 收入主要计入哪些类别？
主要包括：

电子货币发行手续费；
客户账户管理费、提现费；
汇兑差价收益；
API 接入及技术服务费。
客户资金本身属托管性质，不计入营业收入。

Q11：是否可以将技术系统外包给国外 IT 供应商？
✅ 可以，但须满足以下条件：
1️⃣ 供应商位于 EU/EEA 境内并符合 GDPR；
2️⃣ 签订 Data Processing Agreement；
3️⃣ BoI 有权直接审计供应商系统；
4️⃣ 公司需建立 Outsourcing Register 备案。

Q12：财务报表需采用何种会计准则？
可选择：

Italian GAAP (国家会计标准) 或
IFRS (国际财务报告准则)。
若计划集团合并或跨境报表，建议使用 IFRS。

四、集团架构与跨境运营篇（Group Structure & EU Passporting）

Q13：可否由外国集团控股意大利 EMI？
✅ 可以。
但需提供：

母公司监管机构出具的 No-Objection Letter；
集团结构图 + 穿透至最终 UBO；
资金来源证明；
说明集团内风险防火墙机制。
BoI 会同时向母国监管机构发函核查。

Q14：意大利 EMI 能否在其他欧盟国家直接开展业务？
✅ 可通过护照机制（EU Passporting）实现。

由 BoI 向目标国监管机构提交通知；
通常 30–45 天内生效；
无需重复申请，但需遵守当地消费者保护与数据法规。

Q15：护照机制是否包括设立分支机构（Branch）？
可。
需在护照通知中说明：

设立地点、人员配置、资本分配；
当地合规负责人信息；
运营范围与系统对接方案。

Q16：若集团已有立陶宛或爱尔兰 EMI 牌照，还需单独申请意大利 EMI 吗？
若计划在意大利本地设立独立法人或招揽本地客户，则需申请。
若仅跨境提供服务，可使用护照机制即可。

五、持续合规与报告篇（Ongoing Compliance & Reporting）

Q17：BoI 要求 EMI 提交哪些周期性报告？

年度审计财务报表；
季度业务报告（交易量、余额、客户数量等）；
年度风险管理报告；
AML 内部审查报告；
IT 与安全评估报告。

Q18：董事或RO 更换流程？
须提前 30 天向 BoI 报备，提交：

新任人员简历、无犯罪证明、诚信声明；
职责交接文件；
公司内部决议。
若 BoI 认为新人员不符合要求，将拒绝备案。

Q19：是否需向 BoI 缴纳年度监管费？
✅ 需要。
金额根据公司交易规模分档收取，通常在每年 6 月前申报并缴纳。

Q20：何种情形可能导致 EMI 牌照被撤销？

连续 12 个月未运营；
客户资金未隔离；
财务报表造假或拒不提交；
高管失职、缺席、被定罪；
严重违反 AML 法规。

六、运营实务与系统合规篇（Operational Practicalities）

Q21：意大利 EMI 是否可兼营支付及钱包业务？
✅ 可以。
BoI 允许 EMI 兼营 PI 功能，只需在申请中明确相关服务类别。

Q22：可否提供虚拟卡或预付卡服务？
✅ 可行。
须符合 BoI “Card Issuance Guidelines”，
并确保卡片由 EMV 认证机构或受监管发卡平台发行。

Q23：是否可与加密资产平台合作？
可以，但需在申请中说明合作范围、技术接口、风险隔离机制。
若涉及 Stablecoin 或 Token 充值功能，需遵守 MiCA 法规。

Q24：BoI 是否要求 Cybersecurity 年度测试？
✅ 是。
要求至少每年进行一次 Penetration Test 和 Vulnerability Assessment，
并提交第三方报告。

Q25：客户投诉处理机制要求？

建立 Complaint Handling Policy；
15 个工作日内答复客户；
投诉记录保存 5 年；
须设立 “Customer Ombudsman Contact Point”。

七、实务建议与策略篇（Strategic Recommendations）

Q26：成功申请意大利 EMI 牌照的关键要素有哪些？
✅ 仁港永胜总结以下五大关键：
1️⃣ 文件完备性：商业计划、内部控制、AML 框架完整；
2️⃣ 人员实质性：关键高管须具备在意大利本地履职能力；
3️⃣ 资金合法性：资本金来源清晰、银行文件完整；
4️⃣ 系统安全性：数据与交易系统可供 BoI 核查；
5️⃣ 沟通专业性：与 BoI 监管沟通应正式、书面且及时。

Q27：申请建议配合的顾问团队角色？

法律顾问（Legal Counsel）：负责章程、合同、监管沟通；
合规顾问（Compliance Advisor）：建立政策体系与面谈准备；
会计与审计机构：提供财务预测与监管报表；
IT 安全顾问：准备 Cyber Audit 与 DRP 文件；
项目统筹顾问（仁港永胜）：协调各环节执行与资料汇总。

Q28：若企业计划未来升级为数字银行，应如何设计？

EMI 结构应预留资本与治理扩展空间；
优先搭建 “控股母公司 + EMI 子公司 + 支付服务 SPV” 架构；
后续满足 €5 百万资本金 + CRD IV 流动性要求后，可申请银行牌照。

八、唐生结论与专业建议

意大利 EMI 牌照以监管严谨、体系清晰著称，是欧盟中稳定性较高的持牌路径之一。
申请成功的关键在于文件逻辑性、实质运营性、人员配置与监管沟通能力。
强烈建议委托具有欧洲监管经验的专业团队（如仁港永胜）进行全程辅导。

九、监管趋势与加密资产篇（Regulatory Trends & Crypto-Asset）

Q29：意大利 Banca d'Italia 是否正在推出关于加密资产（Crypto Assets）的指导？
是的。2024年7月，Banca d’Italia 总行行长披露即将发布关于如何将欧盟 MiCAR 监管规则落实至意大利市场的指引。
这意味着，对于希望通过意大利EMI结构涉足稳定币、电子货币代币（EMT）或资产参考代币（ART）业务的机构，须提前做好合规准备。

Q30：如果计划发行稳定币或代币化电子货币（EMT）/资产参考代币（ART），意大利EMI应注意哪些事项？

必须明确发行结构与监管定位：代币是否被界定为电子货币（EMT）或其他加密资产类别；
必须说明与客户资金隔离机制、赎回机制、稳定机制的设计；
必须考虑MiCAR中关于代币发行人的要求，并同步向Banca d’Italia提交相关风险评估与治理结构；
须确保技术系统具备区块链溯源、智能合约安全、冷钱包热钱包隔离机制及审计可追踪流程。

十、跨境经营与护照机制篇（Cross-Border Operations & Passporting）

Q31：若意大利EMI将来扩展至非欧盟国家，有哪些监管注意事项？

虽然欧盟护照机制适用于欧盟/欧洲经济区国家，但若扩展至非欧盟国家，仍须遵守该国当地监管要求；
意大利EMI与非欧盟国家建立业务前，建议先与当地监管机构／法律顾问确认“支付服务提供”的定义及所需许可；
必须保留清晰的“风险防控墙”结构及跨境经营报告机制，以便满足Banca d’Italia 的持续监管要求。

Q32：“无永久机构下运营”（without permanent establishment）是否适用于意大利EMI？
在意大利监管中，若为欧盟EMI机构，允许在意大利通过“无永久机构”或“代理/分销网络”方式运营。
但对于非欧盟EMI，则必须设立当地子公司或分支机构来开展业务。

十一、技术系统与数据保护篇（Technology & Data Protection）

Q33：意大利EMI需要符合哪些数据保护要求？

必须遵守欧盟 GDPR（通用数据保护条例）规则，包括客户数据处理、保留期限、数据泄露应报告机制；
若将数据存储于云服务或交由第三方处理，必须签订数据处理协议（DPA, Data Processing Agreement），并确保数据中心位于欧盟/欧洲经济区；
建议设立数据保护官（DPO, Data Protection Officer）或指定内部负责人，定期进行数据安全审计。

Q34：是否必须每年进行系统安全渗透测试（Pen Test）？
虽然意大利监管没有明确规定“每年必须一次渗透测试”，但在实务中Banca d’Italia 对IT系统安全、备灾（DRP）、备份（Backup）机制的要求非常严格。许多申请案例中，都会提交年度渗透测试及网络安全评估报告。建议申请企业主动安排年度或至少每18个月一次的安全测试。

十二、人员变更与监管报告篇（Personnel Changes & Regulatory Reporting）

Q35：如果EMI高管（如董事、RO/MLRO）长期离岗或更换，对监管有何影响？

若高管长期离岗或不能实际履职，将被视为“不具备真实管理实质”，是监管关注的负面因素；
更换需提前向 Banca d’Italia 报备，并提交新任人员背景、资质、无犯罪证明、董事会决议等；
若未经报备擅自变更，可能被监管机构要求暂停业务，或撤销牌照。

Q36：EMI是否需要定期向监管披露其“持牌护照”状态及在其他国家的业务开展情况？
是。作为欧盟护照的发起国监管机构，Banca d’Italia 可能要求持牌EMI报告其在其他欧盟／EEA国家通过护照方式开展业务的情况，包括：分支机构设立、客户范围、交易量、合规事件。建议建立记录机制，并在年度合规报告中一起披露。

十三、风险管理与内控篇（Risk Management & Internal Controls）

Q37：意大利EMI应建立哪些关键内部控制职能？
至少应包括：

风险管理部门（Risk Management）—负责评估操作、信用、技术、法律、合规风险；
合规部门（Compliance）—负责制度制定、监管沟通、员工培训；
内审部门（Internal Audit）—独立于管理层，定期检查制度执行；
IT安全部门（Information Security）—负责网络、系统安全、访问权限管理；
资金隔离/托管监督（Safeguarding Oversight）—监督客户资金的隔离与托管流程。
上述职能应在申请阶段文件中明确职责、汇报链、人员编制。

Q38：是否必须设立损失准备金或流动性缓冲？
虽然意大利监管并未明文要求“储备损失准备金”与银行同级别资本，但EMI必须具备足够的资本金及持续盈利能力，以应对初期亏损、业务扩张风险。申请资料中须包含三年财务预测、最坏情景（worst-case）模拟、现金流覆盖能力。

十四、客户保护与投诉机制篇（Consumer Protection & Complaints Handling）

Q39：EMI客户资金保护机制包括哪些内容？

客户资金必须与公司自有资金完全隔离（Segregation of funds / Safeguarding）；
客户资金存放在受监管银行或信托；
公司须制定客户资金保障政策（Safeguarding Policy）并每月执行核对；
向监管机构报告客户资金余额与电子货币负债情况。

Q40：客户投诉处理机制有哪些监管要求？

制定明确的投诉处理政策（Complaint Handling Policy）及操作程序（Procedure）；
在收到投诉后，一般需在合理时间内（如15个工作日）答复客户；
保存投诉记录至少5年，供监管审查；
公司须指定投诉负责人，并可能向 Banca d’Italia 或消费者保护机构备案。

十五、退出机制与牌照撤销篇（Exit Mechanism & License Revocation）

Q41：如果EMI决定退出市场或合并，被监管机构要求什么？

需向 Banca d’Italia 提交退出计划（Wind-Down Plan），说明客户资金如何安全转移或赎回；
客户账户关闭前必须确保电子货币负债与客户资金余额匹配；
若合并或被收购，须向监管机构提交变更申请及控股结构文件。

Q42：意大利EMI牌照被撤销后，对客户及市场有哪些影响？

撤销后，公司不得再发行电子货币或开展支付服务；
客户账户可能被指定第三方（受监管机构或托管银行）清算或转移；
公司如违规可列入监管黑名单，影响未来在欧盟申请其他金融许可。

十六、实务操作建议篇（Operational Practical Advice）

Q43：在申请阶段，文件准备中最常出错的三个环节是什么？
1️⃣ 股东与资金来源不透明：股东背景调查、资金合法来源、UBO穿透披露不充分。
2️⃣ 人员配置缺乏实质性：关键高管仅为名义、办公团队薄弱、办公场所不足。
3️⃣ 系统与运营构架说明模糊：IT架构、灾备机制、客户资金隔离流程未清晰描述。
建议申请人提前由专业顾问（如仁港永胜）进行“文件质量预审”以减少被补件或延误风险。

Q44：运营初期建议应重点监控哪些KPI（关键绩效指标）？

电子货币发行量与赎回率；
客户资金隔离账户每日核对差异；
可疑交易报告（STR）数量与响应时间；
系统故障／停机次数及客户投诉率；
合规审核结论、内审缺陷次数。
通过监控上述KPI，有助于向监管机构证明公司运营健康且合规。

十七、银行账户与客户资金托管篇（Bank Accounts & Safeguarding）

Q45：意大利EMI在申请期间可以开立银行账户吗？
✅ 可以。
Banca d’Italia 通常要求在正式递交申请前，公司需提交“已申请或已获批开立”客户资金保障账户（Safeguarding Account）的证明。
常见银行包括：UniCredit、Intesa Sanpaolo、Banca Sella、或卢森堡、爱尔兰的跨境银行。

仁港永胜建议在申请阶段准备两类账户：
1️⃣ 运营账户（Operational Account）：用于公司开支、资本金入账；
2️⃣ 客户资金账户（Safeguarding Account）：专用于客户充值、赎回、结算。

Q46：客户资金账户是否可以设立在非意大利银行？
可以，但必须在欧盟/欧洲经济区（EEA）境内受监管银行开设，且需提供监管同意函（Letter of Comfort），证明该银行认可BoI监管权可延伸至此托管账户。
此外，须确保BoI可直接查阅该账户余额及日核对记录。

Q47：BoI对客户资金保障（Safeguarding）的日常监管方式？

EMI 需每日核对客户资金与电子货币负债金额；
CFO 与 RO 必须共同签署每月对账报告；
审计师需每年出具 “Safeguarding Audit Certificate”；
若发现差额超1%，须立即向监管机构报告。

十八、监管沟通与持续备案篇（Regulatory Communication）

Q48：BoI 与 EMI 公司之间的主要沟通机制有哪些？

正式监管信函（Official Correspondence）；
年度报告与风险回函（Annual Return & Risk Letter）；
监管面谈（Regulatory Meeting）；
现场或非现场检查（Onsite Inspection / Offsite Review）。
所有沟通记录必须保存至少10年，并由RO负责归档。

Q49：BoI在进行现场检查时通常关注哪些内容？
重点包括：

客户资金托管及账簿核对机制；
AML/KYC制度执行情况及样本抽查；
系统访问权限及交易记录完整性；
外包服务商合规性；
内部稽核报告与整改跟踪。

Q50：监管年度报告（Annual Return）包含哪些主要部分？

财务报表与审计报告；
AML与风险管理年度总结；
客户数量、交易量及赎回数据；
系统安全测试结果；
投诉统计与处理结果；
审计师及RO签署的责任声明。

十九、外包与合作方管理篇（Outsourcing & Third-Party Management）

Q51：意大利EMI是否可以外包部分关键职能？
✅ 可行，但必须遵守 BoI《Outsourcing Circular》要求：
1️⃣ 关键职能（如IT系统、KYC验证、支付网关）需签订外包合同并备案；
2️⃣ 外包方须位于欧盟/EEA境内且受等效监管；
3️⃣ 公司仍承担最终责任（“No delegation of responsibility”原则）；
4️⃣ 应建立外包登记册（Outsourcing Register）及监控机制。

Q52：哪些职能不可外包？

董事会决策与高管职责；
反洗钱报告（STR）；
客户资金核对与保障账户管理；
关键合规政策制定。

Q53：外包IT系统至云端（Cloud Computing）是否可行？
✅ 可，但必须符合以下条件：

云服务提供商位于欧盟境内或具备欧盟数据等效保护；
提供灾备中心（DR Site）与加密传输机制；
公司需保留访问日志及可追溯性；
BoI须具备对云服务方的审计权。

二十、财务报表与资本管理篇（Financial Statements & Capital Management）

Q54：EMI财务报表应包含哪些披露项目？

注册资本及储备金变动；
客户资金负债明细；
电子货币发行额与赎回额；
手续费及利息收入；
风险准备金与坏账准备金；
税务与递延所得税科目。
报表须经注册会计师审计后提交 BoI。

Q55：资本充足率（Capital Adequacy）如何计算？
符合欧盟EMD2标准：

C A R = \frac{Ow n F u n d s}{F i x e d O v er h e a d s 或 E - M o n ey L iabi l i t i es} \geq 2%

其中：

Own Funds = 实缴资本 + 盈余公积 – 无形资产 – 未实现亏损；
E-Money Liabilities = 所有未赎回电子货币余额总和。
BoI要求定期评估资本是否充足，应在年度报告中提交“Capital Adequacy Statement”。

Q56：公司能否将部分资本用于投资？
仅可投资于：

欧盟成员国政府债券；
风险等级AA-及以上金融工具；
BoI认可的低风险资产。
禁止投资高波动性资产（如加密货币、衍生品、非上市股权）。

二十一、MiCA 兼容性与未来监管篇（MiCA Alignment & Future Outlook）

Q57：MiCA（欧盟加密资产市场法规）与EMI法规如何衔接？
EMI 法规主要针对电子货币及支付服务；
MiCA 法规则管辖稳定币（EMT & ART）、加密资产服务提供商（CASP）。
若EMI 企业计划涉足代币发行或托管，应：

在BoI备案扩展业务说明；
建立额外风险管理与客户披露机制；
获取CASP或ART/EMT 发行人附属许可。

Q58：未来是否允许EMI公司直接提供虚拟资产钱包（Crypto Wallet）？
预计在MiCA全面生效后（2025 年中），持牌 EMI 可通过扩展业务获得“加密钱包服务”许可，但需：

证明冷热钱包隔离与密钥安全；
向BoI提交网络安全与资产隔离报告；
客户资产必须独立托管并具可赎回性。

Q59：是否有监管沙盒（Regulatory Sandbox）机制？
✅ 有。
意大利财政部与Banca d’Italia 联合推出“FinTech Regulatory Sandbox Program”，
允许创新支付、区块链、智能合约项目在受控环境下试点运营。
申请时间一般为每年第一季度，仁港永胜可协助准备申请方案与文件。

二十二、退出计划与集团协同篇（Exit Plan & Group Governance）

Q60：EMI必须准备退出计划（Wind-Down Plan）吗？
✅ 必须。
BoI 要求所有受监管金融机构具备“有序退出计划”，包括：

清算方案（客户资金返还路径）；
关键服务继续提供方；
内部沟通与客户通知流程；
风险减损措施与财务保障。

Q61：集团内部是否可以共享合规资源（如RO、MLRO）？
可以，但须满足：

每个实体须保留独立责任；
共享人员需经BoI批准并确保履职能力；
必须建立书面协议说明责任划分与报告链。

Q62：集团内若有其他金融牌照（如PI或CASP），是否可共用IT与风险控制系统？
可共用，但需提交“Group Risk Governance Policy”，确保系统隔离、访问权限控制、数据分层。
共享系统必须经外部IT审计确认安全性与合规性。

二十三、专业提示与成功经验篇（Professional Tips & Best Practices）

Q63：BoI对“文件一致性”有何严格要求？
文件中所有数据（如资金流量、客户数量、员工数）必须在商业计划书、风险政策、财务预测中保持一致。
任何不一致（例如不同页出现不同客户数）都会被BoI视为“缺乏可信度”，延长审批周期。

Q64：仁港永胜在协助客户申请意大利EMI牌照时的关键步骤有哪些？
1️⃣ 前期评估 — 确认商业模式、监管分类、资本结构；
2️⃣ 文件编制 — 制作Business Plan、AML Policy、Risk Manual；
3️⃣ 系统设计 — Safeguarding Flow、KYC系统、IT安全策略；
4️⃣ 监管沟通 — 协调BoI 问询、面谈准备；
5️⃣ 持续维护 — 年审、资本更新、护照申请、合规培训。

Q65：如何提升获批成功率？
✅ 仁港永胜经验总结如下：

明确商业模式、简化业务逻辑；
确保人员“在地化”与合规经验；
提前完成银行托管账户设置；
文件层次分明、逻辑清晰；
面谈环节中展现实质性运营能力与风险意识。

仁港永胜唐生结论

意大利EMI 牌照在欧盟监管体系中兼具稳定性、合规性与国际认可度。
对于计划布局欧洲支付与电子货币市场的企业而言，意大利是理想的核心落脚点。
建议委聘专业顾问（如仁港永胜）进行文件编制、系统搭建及BoI沟通，全程辅导可显著提升获批效率与合规稳健度。

关于仁港永胜（Rengangyongsheng Hong Kong Limited）

仁港永胜为全球领先的合规咨询机构，专注于 EMI / PI / VASP / 银行牌照的申请、收购与维护。
我们在香港、深圳、伦敦、维尔纽斯、迪拜等地设有合规办公室，为金融机构提供一站式解决方案。

服务范围：

欧盟 EMI / PI 牌照（意大利、立陶宛、爱尔兰、法国、德国等）
英国 FCA 支付机构 | 香港 SFC /MSO /SVF 许可
阿联酋 VARA / DIFC / ADGM 数字资产牌照
加拿大 MSB | 美国 MTL | 日本 FSA 资金转移牌照
AML/KYC 体系建立 | 年度审查 | RO/MLRO 培训

联系方式：

✅ 点击这里可以下载PDF文件：关于仁港永胜

仁港永胜（香港）有限公司 | 合规咨询与全球金融服务专家
深圳：15920002080（微信同号）
香港：852-92984213（WhatsApp）
官网：www.jrp-hk.com
香港九龙：香港西九龙柯士甸道西1号香港环球贸易广场86楼仁港永胜
香港湾仔：香港湾仔轩尼诗道253-261号依时商业大厦18楼仁港永胜

深圳福田：深圳福田区卓越世纪中心1号楼11楼仁港永胜

如需进一步协助，包括申请/收购、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜www.jrp-hk.com手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！

如欲查询更多IT意大利电子货币机构（EMI）牌照申请注册常见问题（FAQ大全）有关的资料，请与我们仁港永胜的专业顾问联络，我们将为您提供免费咨询服务。[点击联系公司注册专业顾问]

24小时专业顾问：15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）

上一页： 拉脱维亚电子货币机构（EMI）牌照申请注册常见问题（FAQ大全）
下一页： 迪拜DIFC里的牌照是否可以处理迪拉姆呢？