关于澳洲AR和美国RIA牌照常见问题解答

您好，想咨询关于澳洲AR和美国RIA牌照的以下问题：

问题1： 是否可以全托管办理，即提供的人员和地址，公司，申请牌照全部由您们代办。

问题2： 申请成功率如何？

问题3： 后期能否申请APP上架应用商店？

问题4： 后期能否自己接行情交易API口下单？

问题5： 使用途中是否有被投诉和取消牌照的风险，如何规避？

问题6： 澳洲牌照有投顾业务，另外申请美国RIA是否没有必要？

问题7： 现在申请的各自费用和周期如何？

以下是针对澳洲 AR（授权代表） 和美国 RIA（注册投资顾问） 牌照的详细解答：

1. 是否可以全托管办理？

是的，可以全托管办理。我们可以提供以下服务：

• 澳洲AR牌照：
  • 提供本地公司注册及注册地址。
  • 协助找到AFSL（澳洲金融服务牌照）持牌机构，成为其授权代表。
  • 准备申请文件和合规政策。
• 美国RIA牌照：
  • 提供美国本地公司注册和注册地址。
  • 准备Form ADV文件并提交至SEC或州监管机构。
  • 协助建立合规政策和程序。
  • 提供临时合规人员。

注意：地址和人员通常为临时过渡使用，后期建议建立自己的合规团队，确保长期运营符合监管要求。

2. 申请成功率如何？

• 澳洲AR：
  • 申请成功率较高，因为AR牌照主要是基于AFSL持牌机构的授权，符合条件（如满足AFSL要求的商业计划、风险控制和合规体系），通过率接近 100%。
• 美国RIA：
  • 申请成功率高于 95%，关键在于提交Form ADV时提供清晰的商业模式和合规计划，且无重大不良记录。

3. 后期能否申请APP上架应用商店？

可以，但需满足以下要求：

• 合规性：
  • 提供完整的合规声明，确保APP上的服务内容符合法规（如投顾建议需与牌照范围一致）。
• 技术要求：
  • APP的交易、信息展示等功能需与监管许可的业务范围相匹配，确保不涉及超范围服务。

建议：在APP开发和上线前，进行合规审查。

4. 后期能否自己接行情交易 API 口下单？

• 澳洲AR：
  • 作为授权代表，需明确由谁提供交易执行服务。您可以通过API为客户提供行情展示和下单功能，但需确保这些服务符合AFSL牌照持牌方的授权范围。
• 美国RIA：
  • RIA可以通过API为客户提供交易建议和下单服务，但需向客户明确披露手续费和利益冲突。部分州要求RIA不得直接持有客户资产。

5. 使用途中是否有被投诉和取消牌照的风险，如何规避？

存在风险，但可以通过以下措施降低：

• 定期合规审查：
  • 确保日常业务符合澳洲ASIC（澳大利亚证券和投资委员会）或美国SEC/州监管机构的要求。
• 透明披露：
  • 向客户充分披露收费模式、利益冲突和业务范围，避免因误导性广告或服务超范围而引发投诉。
• 合规培训：
  • 定期对员工进行合规培训，确保对法规要求的全面了解。
• 记录保存：
  • 保留所有客户沟通、交易记录和合规报告，以备监管审查。

6. 澳洲牌照有投顾业务，另外申请美国RIA是否没有必要？

• 如果业务主要集中于澳洲市场：
  • 澳洲AR牌照已经足够，尤其是通过AFSL持牌机构开展投顾业务。
• 如果计划拓展美国市场：
  • 美国RIA牌照是必要的。SEC或州监管机构对投资顾问业务的要求明确，澳洲牌照在美国市场不具有法律效力。

7. 现在申请的各自费用和周期如何？

澳洲AR牌照

• 费用：
  • 公司注册和注册地址：咨询仁港永胜业务顾问。
  • AR授权申请服务费：咨询仁港永胜业务顾问。
  • 合规咨询费用：咨询仁港永胜业务顾问。
  • 年费（续牌和合规管理）：咨询仁港永胜业务顾问。
• 周期：
  • 通常约 4-6周。

美国RIA牌照

• 费用：
  • 公司注册和注册地址：咨询仁港永胜业务顾问。
  • SEC/州RIA申请服务费：咨询仁港永胜业务顾问。
  • 合规咨询和政策编写费用：咨询仁港永胜业务顾问。
  • 年费（续牌和合规支持）：咨询仁港永胜业务顾问/年。
• 周期：
  • SEC注册：约 3-4个月。
  • 州注册：约 4-6周。

总结

• 全托管服务：可提供公司注册、地址、申请文件编写和牌照申请的全套服务。
• 选择建议：
  • 如果主要面向澳洲客户，申请澳洲AR牌照即可。
  • 如果面向国际客户特别是美国，建议同时持有RIA牌照。
• 后续支持：
  • 提供合规管理服务，包括年审支持、合规培训和法律咨询。

如需更详细的费用结构和服务方案，请随时联系仁港永胜 www.cnjrp.com 获取帮助，以确保业务合法合规！