新西兰金融服务提供商注册局（FSPR）详细介绍

新西兰金融服务提供商注册局（FSPR）详细介绍

新西兰金融服务提供商注册局（FSPR，Financial Service Providers Register） 是新西兰政府的官方注册系统，负责记录提供金融服务的个人和公司。FSPR由新西兰商业、创新和就业部（MBIE）管理，旨在提高金融市场的透明度，为消费者提供一个可靠的平台来验证金融服务提供商的合法性，并确保金融服务行业的诚信和合规。

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1. 机构介绍

FSPR的主要功能是登记和维护在新西兰提供金融服务的个人和机构的信息。通过FSPR，消费者可以查阅金融服务提供商的注册信息，确保他们选择的服务商是经过合法注册的。此外，FSPR是新西兰金融监管体系的重要组成部分，与新西兰金融市场管理局（FMA）和争议解决计划协同合作。

FSPR并不直接监管金融服务提供商的行为，而是作为登记平台，提供服务商的基本信息和联系细节。监管由相关机构（如FMA）负责。

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2. 核心职能

• 金融服务提供商注册：登记所有希望在新西兰提供金融服务的个人和公司，确保其遵守相关法规。
• 信息查询平台：为公众提供查询平台，让消费者能够核实金融服务提供商的合法性和服务范围。
• 支持金融市场监管：为金融市场管理局（FMA）和其他监管机构提供支持，协助执行金融法规。
• 消费者保护：通过提供透明的注册信息，帮助消费者做出明智的金融服务选择。
• 争议解决机制：确保所有注册的金融服务提供商参与认可的争议解决计划，为消费者提供投诉途径。

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3. 注册范围

FSPR的注册范围包括所有在新西兰提供金融服务的个人和机构，这些服务包括但不限于：

• 金融产品销售：如股票、债券、基金等。
• 金融咨询：包括投资建议、财务规划等。
• 信贷与贷款服务：包括个人贷款、抵押贷款、信用卡等。
• 保险服务：包括人寿保险、财产保险等。
• 外汇交易与货币兑换：外汇交易平台和货币兑换服务。
• 托管与信托服务：如资产管理、信托账户服务。
• 支付服务：包括支付网关、支付平台等。
• 投资管理：包括资产管理、投资组合管理等。

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4. 金融服务提供商 （FSP）注册要求

金融服务提供商 （FSP）注册条件

• 合法经营：申请者必须证明其从事的金融服务是合法的，并符合新西兰的法律规定。
• 争议解决计划：所有申请者必须加入认可的争议解决计划，为消费者提供投诉和争议解决的途径。
• 背景审查：申请者需要通过背景调查，包括刑事记录和财务历史检查。
• 财务能力：需提供证明其具备足够财务能力以履行服务承诺的文件。
• 符合资格：某些特定类型的金融服务提供商可能需要满足额外的资格条件。

金融服务提供商 （FSP）注册流程

1. 提交申请：通过FSPR在线平台提交申请，填写相关信息，包括业务范围、公司结构、联系人信息等。
2. 缴纳注册费用：支付注册费用（费用根据公司类型和服务范围而定）。
3. 审核与批准：FSPR对提交的申请进行审查，包括核实文件和背景检查。
4. 注册成功：审核通过后，申请者将被登记在FSPR上，并获得唯一的FSP编号。
5. 年度更新：所有注册机构需每年更新其信息并缴纳年度费用。

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5. 金融服务提供商 （FSP）注册费用

注册和维护在FSPR上的费用包括：

• 注册费用：首次注册时需支付的费用，金额根据公司规模和服务范围而异。
• 年度维护费：注册后需每年支付，用于更新信息和维持注册状态。
• 变更费用：如果注册信息需要更改，可能会产生额外的变更费用。

具体费用可通过FSPR官网查询。

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6. 金融服务提供商 （FSP）信息查询与公开

FSPR为公众提供免费的信息查询服务，用户可以通过FSPR官网查阅金融服务提供商的详细信息，包括：

• 注册号（FSP编号）
• 提供的服务类型
• 公司或个人的联系方式
• 是否参与争议解决计划
• 是否有执法记录或监管问题

查询网址：www.fspr.govt.nz

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7. 争议解决机制

所有在FSPR注册的金融服务提供商必须参与认可的争议解决计划。这些计划为消费者提供免费且公平的投诉处理途径，常见的争议解决计划包括：

• 金融服务争议解决（Financial Dispute Resolution Service, FDRS）
• 银行业监察员计划（Banking Ombudsman Scheme）
• 保险与金融服务监察员（Insurance & Financial Services Ombudsman, IFSO）

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8. 金融服务提供商 （FSP）合规与监管

虽然FSPR负责登记，但具体的金融行为监管由新西兰金融市场管理局（FMA）负责。FMA有权调查和处理违反金融法规的行为，包括：

• 未经注册提供金融服务
• 提供虚假或误导性信息
• 涉嫌洗钱或恐怖融资

FSPR与FMA、其他监管机构以及新西兰警方紧密合作，确保金融服务市场的合规性和诚信。

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9. 消费者保护

FSPR通过以下措施保护消费者：

• 提供透明的注册信息，帮助消费者核实金融服务提供商的合法性。
• 确保所有注册的服务提供商参与认可的争议解决计划，为消费者提供投诉处理机制。
• 与FMA合作，打击非法金融服务活动。

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10. 最新监管政策

• 反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）要求：所有FSPR注册的金融服务提供商需遵守新西兰的AML/CFT法规，确保其业务不会被用于非法目的。
• 注册信息透明化：FSPR加强了注册信息的公开程度，以提高市场透明度。
• 审查程序更新：FSPR最近更新了注册和年度更新的审查程序，以更严格的标准确保服务提供商的合规性。

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11. 常见问答

Q：FSPR是否对金融服务提供商的行为进行监管？
A：FSPR是一个登记系统，不直接监管行为。具体的行为监管由新西兰金融市场管理局（FMA）负责。

Q：所有金融服务提供商都需要注册FSPR吗？
A：是的，任何希望在新西兰提供金融服务的个人或公司都必须在FSPR上注册。

Q：如何核实某金融服务提供商是否合法？
A：消费者可以通过FSPR官网查询其注册状态、FSP编号和争议解决计划参与情况。

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12. 联系方式

• 官网：www.fspr.govt.nz
• 电话：+64 3 962 6162

• 电子邮件：info@fspr.govt.nz

• 联系方式：联系我们 |金融服务提供商 https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/about/contact-us/
• 提出投诉-投诉金融服务提供商 （FSP）：https://fsp-register.companiesoffice.govt.nz/about/complaining-about-an-fsp/

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13. 概括提示

新西兰金融服务提供商注册局（FSPR）是一个透明、高效的登记系统，确保所有提供金融服务的个人和公司均符合新西兰的法律和合规要求。FSPR通过提供注册信息查询和争议解决机制，为消费者和投资者提供重要的安全保障。

如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.cnjrp.com 获取帮助，以确保业务合法合规！