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香港贵金属及宝石经销商（DPMS）注册制度｜A类与B类注册（牌照）最全实务指南

时间：2026-02-05 01:10:20 阅读：244

香港贵金属及宝石经销商（DPMS）注册制度｜A类与B类注册（牌照）最全实务指南

本文聚焦香港《反洗钱及反恐怖融资条例》（AMLO，第615章）下，由香港海关（Customs and Excise Department, C&ED）负责执行与监管的 贵金属及宝石经销商（Dealers in Precious Metals and Stones, “DPMS”）注册制度，并以“是否涉及≥HKD120,000 的交易、是否涉及现金交易”为核心，系统梳理 A类（Category A）与B类（Category B）注册的用途、差异、条件、流程、资料清单、费用、后续维护与常见合规风险点。

监管要点一句话：只要你在香港经营贵金属及宝石业务，并在业务过程中进行（收/付）总值达或超过 HKD120,000（含等值外币）的交易，就要按业务模式申请 A类或B类注册；其中 B类会被纳入海关的 AML/CFT（反洗钱/反恐融资）监管。

牌照名称：香港贵金属及宝石交易商A类注册
服务商：仁港永胜（香港）有限公司｜Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited

本文由 仁港永胜（香港）有限公司 拟定，并由 唐上永（唐生｜Tang Shangyong） 业务经理提供专业讲解

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注：本文模板、清单、Word/PDF 可编辑电子档，可向仁港永胜唐生有偿索取（用于监管递交与内部落地）。

适用对象

无论是新成立公司还是已存续企业，只要在香港从事相关交易且金额达标，均需注册。
仅提供物流运输服务的公司无需注册。

A类牌照适用于从事非现金交易且单笔或累计交易金额超过12万港元的贵金属及宝石交易商。

涵盖的贵金属和宝石包括：金、银、铂金、铱、锇等贵金属；钻石、红蓝宝石、玉石、珍珠（无论天然与否）及由其制成的珠宝或表等贵重产品。

若涉及现金交易或混合交易，需申请B类牌照。

0｜监管机构、制度定位与生效时间

0.1 监管机构

执行与监管部门：香港海关（C&ED）“贵金属及宝石交易商监管”体系下的 DPMS 注册与监督。
监管工具：海关提供 DPMS iPASS 自我评估、注册系统 DRS 及配套指南/表格，用于判断是否需注册、适用类别与申请准备度。

0.2 制度生效与过渡安排

DPMS 注册制度自 2023年4月1日起实施；对在制度实施前已经营者，曾设 9个月过渡期（2023年4月至12月）安排（新设立者不适用，必须在开展相关交易前先注册）。

1｜受监管的“活动”与“物品”范围（你做什么算 DPMS）

1.1 四类受监管物品（Articles covered）

海关明确将以下四类纳入制度范围：

贵金属（Precious metal）：黄金、白银、铂金、铱、锇、钯、铑、钌（无论制造/未制造状态）
宝石（Precious stone）：钻石、蓝宝石、红宝石、祖母绿、翡翠、珍珠（天然或非天然）
贵重产品（Precious product）：由贵金属/宝石构成、包含或附着的珠宝和手表
贵重资产支持工具（Precious-asset-backed instrument）：由上述资产支持、赋予持有人相应权利的证书/工具（但不包括《证券及期货条例》下的证券/期货/CIS权益/结构性产品/OTC衍生品，也不包括虚拟资产）

1.2 何为“交易/交易总值”

海关强调“交易”不只包括收款，也包括对手方的付款（making or receiving a payment）。
HKD120,000 门槛 包括等值外币。

2｜谁需要注册？一张“是否需要注册”的判断树

2.1 必须注册的基本触发点（最核心）

如你满足以下条件，就进入注册制度：

在香港经营 DPMS 相关业务；且
在业务过程中进行（收/付）总值达或超过 HKD120,000的交易。

2.2 不需要注册的典型情况

你虽做贵金属/宝石相关，但 业务过程中所有交易总值均低于 HKD120,000（不论现金或非现金），则不需要注册。
你从事物流服务，且仅在正常业务过程中进出口相关物品（海关页面列明此类例外逻辑）。

实务提示：很多公司误判在于“单笔拆分、分次付款、连环交易”。海关对“现金交易”特别明确：单次或多次（看似）关联操作累计达到门槛也会被视为触发。

3｜A类与B类的用途、监管强度与核心差异（建议收藏）

3.1 两类注册的法定分流逻辑（按“交易方式”分）

A类（Category A）：计划在业务过程中进行 ≥HKD120,000 的“非现金交易（non-cash transactions）” 的经销商，应注册为 A类。
B类（Category B）：计划在业务过程中进行 ≥HKD120,000 的“现金交易（cash transactions）”（且也可能做非现金≥门槛交易）的经销商，应注册为 B类；B类会被纳入 AML/CFT 监管。

关键理解：只要你的业务会涉及“指明现金交易”（见下文定义），不论你是否也做非现金交易，都会被导向 B类注册。

3.2 “指明现金交易（specified cash transaction）”是什么（B类的门槛定义）

海关指南列明：

指明现金交易：在经营 DPMS 业务时，就某交易 现金支付或收取总额 ≥HKD120,000（或等值外币），并且该交易可：
- 单次完成；或
- 通过 数次看似有关联的操作完成。

3.3 A类 vs B类对比表（用途+监管+维护）

项目	A类（Category A）	B类（Category B）
触发条件	做≥HKD120,000的非现金交易	做≥HKD120,000的现金交易（及/或非现金≥门槛）
监管性质	注册为主（相对轻）	AML/CFT监管 + 注册条件可被施加/变更
证书有效期	（以海关体系为准，A类另有年度维持费用安排）	一般为3年，续期需在到期前至少60天申请
关键持续义务	证书展示、变更通知等	除展示/变更外，另有CDD、记录保存、年度申报（annual return）等要求

4｜注册条件（监管看什么）

海关对“是否批给注册”会考虑多项因素，并提供 iPASS 作为自测工具（显示准备度/资格）。

4.1 通用“基础门槛”（A类/B类共同）

具备明确的经营主体（个人独资/合伙/公司）与香港业务经营安排；
能提供营业地点（主营业地点及分店/临时摊位等安排）；
能在注册后按要求展示证书/分店证书或线上 QR/注册编号。

4.2 B类的“硬性监管门槛”（比A类更关键）

适当人选（Fit and Proper）测试适用范围：
- 个人申请：申请人本人 + 各最终拥有人（ultimate owner）
- 合伙：各合伙人 + 各最终拥有人
- 公司：各董事（director）+ 各最终拥有人
  以上人员都需要进行 fit and proper 相关申报/核查。
面谈（Interview）与原件核验（B类典型流程要点）：
海关会要求申请人提名高级管理人员参加面谈，并核对原件、付款记录等，确保申请人理解并能履行 B类的法定合规责任。
AML/CFT制度与执行能力（实务上决定“能否顺利批”）：
需要能落实客户尽职调查、制裁/恐怖分子名单筛查、PEP识别及增强尽调、记录保存等（后文详列）。

5｜注册流程（从0到拿证：按里程碑管理）

5.1 第一步：先做 DPMS iPASS 自测（强烈建议）

iPASS 会输出：是否需要注册、建议类别（A/B）、以及准备度（高/中/未准备/不合资格）。

实务意义：提前暴露“场地/股权结构/人员背景/AML制度”缺口，避免递交后被补件拖慢。

5.2 第二步：确定类别与交易边界（A or B）

只做≥HKD120,000非现金：倾向 A类
涉及≥HKD120,000现金交易：必须走 B类

5.3 第三步：准备申请表与资料包（见第6章清单）

A类：按海关表格（如持商业登记证/小贩牌照不同表格）递交。
B类：除申请表外，通常还会涉及
- Fit & Proper 表格（个人/法团）
- 业务描述与 AML/CTF 措施说明（海关提供 proforma）

5.4 第四步：递交与受理、补件、缴费

B类申请在受理后，海关会发出缴费通知（General Demand Note 等），并推进核查与安排面谈。

5.5 第五步：B类面谈与原件核验（关键节点）

参加面谈人员要求：独资为独资经营者；合伙为获授权合伙人；公司为董事/获董事会授权的董事或高级职员。

5.6 第六步：审批时长（官方口径）

一般情况下：在收齐所需文件与资料后，申请通常可在 33个工作日内处理（个案会因补件与外部核查而变化）。

5.7 第七步：获批后下载证书、设置展示与上线合规

证书/分店证书可在 DRS 下载；
如线上经营，需要在网站/平台显眼处展示登记名称 + QR code 或注册号。

6｜注册所需资料（交付级“文件夹结构”清单）

以下按“通用 + B类加厚”方式列出。由于海关对不同主体形态（独资/合伙/公司、香港公司/非香港公司、持小贩牌照等）要求略有差异，建议以“主体类型—场所—人员—业务与AML”四大包组织材料。

6.1 主体文件（公司/合伙/独资）

有效商业登记证（BR）
公司注册文件（如公司注册证、章程等）
近期香港公司周年申报表/非香港公司周年申报表（如适用）
重要：集团结构/持股比例信息（用于穿透 ultimate owner/UBO）
重要：重要控制人登记册（Significant Controller Register）（海关清单中明确列入）

6.2 场所文件（主营业地点 + 分店/临时摊位）

主营业地点地址证明
如有分店/临时摊位：提前通知申请分店证书（Form 5），且建议至少提前 7个工作日通知以确保及时取得分店证书。

6.3 人员与“适当人选（Fit & Proper）”资料（B类核心）

需做 fit & proper 的人员范围（董事/合伙人/最终拥有人等）见前述。
Fit & Proper 申报表：
- 个人用 Form 3A（含附录）
- 法团用 Form 3B
见证签署要求（Form 3A 附录I 关键）：
申报人需在见证人面前签署；见证人可为海关授权人员、执业专业人士（如律师、会计师、审计师）、公证人或太平绅士，并需核对原件身份证明后作出认证。

6.4 业务与交易模式说明（B类建议“写成监管可读版本”）

贵金属/宝石业务活动类型、商品类型、客户画像、预计现金交易规模与现金处理安排等（海关 proforma 里含结构化问题）。
AML/CTF 政策与程序（见第9章“硬性要求”建议的制度包）

7｜注册费用与牌照有效期（最常被问）

7.1 A类（Category A）

注册费：HKD260
维持年费：HKD195/年

7.2 B类（Category B）

注册费：HKD1,970
续期费：HKD1,060
适当人选（Fit & Proper）测试费：每人 HKD650（按需测试人员计）
有效期：一般3年；如需续期，通常需在到期前 至少60天提出续期申请。

重要：海关明确说明：不论申请结果，已缴付费用一般不退还。以上报价未含服务费用，具体金额以仁港永胜业务顾问报价为准。

8｜后续维护与持续合规（拿到注册只是开始）

8.1 证书展示（线下+线上）

主营业地点需展示注册证书；分店需展示分店证书；
如通过网站/线上平台经营，需展示注册名称 + QR code 或注册编号，并可在 DRS 下载 QR code。

8.2 变更通知（有刑责风险的“高频坑”）

发生特定信息变更（例如名称、营业地点新增/删除/搬迁、住址场所入住者变更、获批后新增定罪记录等）需在变更发生起 1个月内向海关提交通知表。
未按期通知：可构成 offence，最高可罚 HKD50,000，并可能引致纪律处分。

8.3 B类年度申报（Annual Return）

B类注册人须每年向海关提交年度申报（annual return），提供上一历年指定资料，并须按海关指定日期与方式提交；逾期或不真实可能影响“适当人选”状态。

8.4 停止经营/停止开展指明交易的提前通知

注册人拟停止经营或停止开展某类指明交易，需按规定向海关作出书面提前通知（海关 FAQ 对停止业务通知义务有明确提示）。

9｜B类“硬性要求”（AML/CFT 必须落地的清单）

海关就 B类注册人明确：进行任何 ≥HKD120,000 的现金交易时，须依 AMLO 附表2要求进行 客户尽职调查（CDD）与记录保存。

9.1 客户尽职调查（CDD）—必须做什么

识别并核实客户身份（HKID/护照等），并在客户代他人/公司交易时获取并核实代为交易的关联信息，询问谁是该交易的实益拥有人。
制裁/恐怖分子名单筛查：核对客户及相关方是否为联合国安理会指定恐怖分子/受制裁实体；如命中，应停止交易并向联合财富情报组（JFIU）作报告。
PEP（政治公众人物）识别与高风险情形增强尽调：需建立有效程序识别 PEP，并在高风险情形下做增强尽调（如管理层审批、查明资金来源/财富来源等）。

9.2 记录保存（Record-keeping）—保存多久、保存什么

客户层面：身份证明文件副本、核实信息、与客户/实益拥有人往来记录等，须在业务关系结束后至少 5年保存。
交易层面：与交易相关文件及信息副本，须在交易完成日起至少 5年保存。

10｜违规后果与监管风险（必须让业务团队知道）

10.1 未注册而进行指明交易/指明现金交易

自 2023年4月1日起，非注册人进行指明交易或指明现金交易（或声称有权进行/声称为注册人）可构成刑事罪行，最高可罚 HKD100,000及监禁 6个月。

10.2 B类未履行 AML/CFT 或不符合注册条件

除刑责外，注册人如未遵守 AMLO 要求或注册条件，可能面临纪律处分、暂停或取消注册（海关指南亦提示注册条件可被施加/修订）。

11｜注册实务“注意问题”

先定义你的“现金”边界：只要业务可能发生≥HKD120,000现金收付，就要按 B类筹备（不要以“我们通常不收现金”作侥幸假设）。
把“关联交易”当成监管默认视角：客户拆分多次付款、多人代付、同日多单等，只要“看似关联”累计达门槛，会触发“指明现金交易”的判断逻辑。
B类的成败看两点：
- 穿透到最终拥有人/董事的 fit & proper 资料完整性；
- AML 制度是否“可执行”（不仅是模板）。
线上经营别漏展示义务：网站/平台必须展示登记名称 + QR/注册号，否则属于持续合规缺口。
变更通知“1个月死线”必须写进公司SOP：逾期有刑责/罚款风险，并可能触发纪律风险。

12｜注册常见问题解答（FAQ｜高频实务版）

Q1：我只做金饰/手表销售，也要注册吗？

A：只要你经营的商品属于海关列明的贵重产品（珠宝、手表等）且交易达到门槛，就可能需要按A/B类注册。

Q2：门槛 HKD120,000 是只看“收款”吗？

A：不是，海关明确“交易”包括收款与付款两端。

Q3：门槛只看港币吗？

A：不是，门槛包括等值外币。

Q4：我每单都做低于12万，但同一客户分几次付到12万怎么办？

A：对“现金交易”，海关明确包含单次或多次看似关联操作累计达门槛的情形，存在触发风险。

Q5：A类与B类最本质区别是什么？

A：是否涉及≥12万的现金交易。涉及现金即导向B类，且B类会被纳入AML/CFT监管。

Q6：B类注册有效期多久？续期提前多久办？

A：一般 3年；如需续期，通常须在到期前至少60天申请。

Q7：B类申请一般要多久？

A：在资料齐备情况下，一般可在 33个工作日内处理（个案视补件与外部核查而变）。

Q8：B类谁要做 Fit & Proper？

A：个人：本人+最终拥有人；合伙：各合伙人+最终拥有人；公司：各董事+最终拥有人。

Q9：Fit & Proper 的签署/见证有什么坑？

A：Form 3A 附录I需要在合资格见证人面前签署，见证人需核对原件证件并作认证。

Q10：B类一定会面谈吗？

A：海关流程载明会通知申请人提名高管参加面谈，核验原件与付款记录，并讲解法定责任。

Q11：B类在进行≥12万现金交易时必须做什么？

A：需按 AMLO 附表2进行 CDD 与记录保存（识别核实身份、制裁筛查、PEP识别与增强尽调等）。

Q12：记录要保存多久？

A：客户与交易记录通常需保存至少 5年（分别以业务关系结束/交易完成为起点）。

Q13：线上经营要不要展示证书？

A：需要在网站/平台显眼处展示登记名称 + QR code 或注册号，并可在 DRS 下载 QR。

Q14：开分店或参加展会临时摊位怎么办？

A：需提交 Form 5 预先通知以取得分店证书；建议至少提前 7个工作日通知以便及时取得。

Q15：注册后哪些变更要报海关？期限多久？

A：名称、营业地点增删/搬迁等重要变更需在变更发生起 1个月内提交通知表；逾期可构成 offence。

Q16：B类有没有额外的年度义务？

A：有，B类须向海关提交 annual return（年度申报），逾期或不实可能影响适当人选状态。

Q17：费用分别是多少？

A：A类注册费HKD260、年费HKD195；B类注册费HKD1,970、续期费HKD1,060，另按需做fit & proper每人HKD650。

13｜仁港永胜建议（唐生实务行动方案）

先做“业务模式定性”：把你的收款方式（现金/转账/支票/第三方支付）、典型客单价、客户类型（本地/非本地/散客/长期客户）梳理成“交易画像”，据此确定 A 或 B。
B类按“监管面谈可读”准备材料：除表格外，把 AML 制度、现金处理流程、客户筛查与留痕机制写成可操作 SOP（避免“只有制度没有执行路径”）。
把“1个月变更通知”与“5年保存”写入日常制度：用表格化清单固化到前台/财务/合规的岗位职责，避免无意违规。
线上/多网点经营提前规划：网站展示与分店证书是海关明示义务，尤其是展会/临时摊位要预留 7个工作日窗口。

14｜选择仁港永胜的好处优势（Why Rengangyongsheng）

定位准确：先用 iPASS + “交易画像”做分类，避免走错 A/B 类导致返工与延误。
资料一次到位：按海关审查逻辑搭建“主体—场所—人员—业务/AML”四大包，减少补件轮次。
B类合规落地能力：把 CDD、制裁筛查、PEP识别、记录保存等写成可执行 SOP + 留痕模板，满足海关对“能执行”的期待。
持续维护体系：协助建立变更通知、年度申报、档案保存与门店/线上展示的一体化合规机制。

15｜关于仁港永胜（香港）有限公司｜联系方式（Contact）

仁港永胜（香港）有限公司
业务经理：唐上永（唐生，Tang Shangyong）
服务范围：香港及海外合规许可、反洗钱体系建设、持牌/注册申请、持续合规维护、制度文件与SOP落地、牌照并购与尽调等。

—— 合规咨询与全球金融服务专家 ——

公司中文名称： 仁港永胜（香港）有限公司
公司英文名称： Rengangyongsheng (Hong Kong) Limited

总部地址：
香港特别行政区西九龙柯士甸道西 1 号
香港环球贸易广场（ICC）86 楼

办公地址：

香港湾仔轩尼诗道 253–261 号依时商业大厦 18 楼
深圳福田卓越世纪中心 1 号楼 11 楼

联系人：
唐生（唐上永｜Tang Shangyong）
业务经理｜合规与监管许可负责人

香港 / WhatsApp：+852 9298 4213
深圳 / 微信：+86 159 2000 2080
邮箱：Drew@cnjrp.com
官网：www.jrp-hk.com

来访提示：请至少提前 24 小时预约。

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16｜免责声明（Disclaimer）

本文内容为基于公开资料整理的合规信息摘要与实务建议，旨在提供一般性参考，并不构成法律意见、税务意见或对任何个案结果的保证。DPMS 注册与 AML/CFT 合规要求需结合企业业务模式、交易结构与实际经营安排评估；如与香港现行法律法规、监管机构最新指引存在差异，应以香港特别行政区政府官方发布及监管机构最新口径为准。建议在作出任何决定前取得合资格专业人士的具体意见。仁港永胜保留对本文内容更新与修订的权利。未经许可，不得以任何形式复制、转载或用于误导性宣传。

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本文由仁港永胜（香港）有限公司拟定，并由唐上永（唐生）业务经理提供专业讲解。

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