香港海关贵金属及宝石交易商申请续牌需要注意的常见问题解答

香港海关贵金属及宝石交易商申请续牌需要注意的常见问题解答

以下是香港海关贵金属及宝石交易商续牌常见问题全面解答，依据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》（第615章）及海关监管要求整理，涵盖资格、流程、时效及风险防控等核心要点，由仁港永胜唐生讲解：

一、续牌时间与时效性问题

1. 最迟提交时间

   • A类牌照：到期前30天（建议提前60天准备）。

   • B类牌照：到期前至少60天（法定强制要求）。

   • 逾期后果：牌照自动失效，继续经营属“无牌交易”，最高罚10万港元及监禁6个月。

2. 宽限期适用条件

   • 仅限已按期提交续期申请但未获批的交易商，可在原牌照到期后继续经营至结果公布（最长延至申请撤回日）。

   • 注意：逾期提交者不享受宽限期！

二、续牌资格与文件要求

1. 核心资格条件

2. 必备文件清单

• 通用文件：

  • 有效期内的商业登记证（BR）及公司注册证书（CI）。

  • 过去1年交易摘要（含对手方、金额、产品详情）。

• B类专属文件：

  • 现金交易安保措施证明（如保险柜照片、运输合同）。

  • 更新版反洗钱政策文件（需体现客户尽职调查流程）。

文件雷区：地址证明需为3个月内水电费单/租赁合同，且公司名称须一致。

三、费用与审核流程

1. 续牌费用标准

   项目	A类费用	B类费用
   续牌费	195港元	1,060港元
   高管评估费	无	650港元/人
   现场检查费	无	可能产生（视海关要求）

   • 注：费用一经缴纳概不退还，即使申请被拒。

2. 审核流程及时长

现场检查触发：B类概率＞50%，重点查现金管理设施及注册证书张贴情况。

四、合规风险与特殊情形处理

1. 常见续牌失败原因

   • 逾期提交（占42%）：尤其B类需预留60天。

   • 材料不全（占28%）：如缺审计报告或地址证明过期。

   • 地址虚假（占18%）：海关实地核查无人办公即拒批。

2. 经营变更处理

   • 地址变更：1个月内提交表格DRS-C，否则视为虚假信息（罚款5万港元）。

   • 高管变动：B类牌照需海关预批新董事背景，擅自更换属违规。

   • 停业处理：提前30日提交停业通知书，否则仍需缴年费。

3. 财务亏损应对

   • 若审计报告显示资不抵债，需补充运营资金证明（如股东增资协议），否则B类续牌可能被拒。

五、逾期续牌补救措施

若牌照已失效，需按以下步骤处理：

1. 立即停止交易：避免刑事风险。

2. 重新申请（非续期）：

   • 提交全套初始申请材料，审核周期延长至2-3个月。

   • 海关将严查失效期间的经营记录，若发现无牌交易直接拒批。

3. 委托专业机构：

   • 通过合规顾问（如登尼特）向海关解释逾期原因并承诺整改，降低驳回风险。

六、终极检查清单

续牌前30天必核事项：

1. 公司BR/CI有效期 ≥6个月

2. 交易记录完整覆盖牌照周期（缺漏率＜1%）

3. B类高管无犯罪证明在有效期内

4. 经营地址与注册一致，证书张贴于显眼处

5. 反洗钱政策已更新至最新版（参考2024年金管局指引）

法律依据：

• 逾期处罚：条例第615章第53ZR条

• 宽限期：条例第53ZN条
  官方渠道：

• 查询申请状态：香港海关DRS系统

• 紧急咨询：海关热线 +852 3759 2231（工作日上午9:00-下午5:30）

如需进一步协助，包括申请、合规指导及后续维护服务，请随时联系仁港永胜 www.jrp-hk.com 手机:15920002080（深圳/微信同号） 852-92984213（Hongkong/WhatsApp）获取帮助，以确保业务合法合规！