以下是《英属维尔京群岛（BVI）秘书公司牌照申请注册指南》，由仁港永胜唐生撰写讲解，适用于计划在BVI开展公司秘书服务（Corporate Services / Registered Agent）业务的机构与专业人士。本指南涵盖牌照定义、监管框架、申请条件、费用、运营要求等核心要素，确保实操性与可执行性强：

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✅ 英属维尔京群岛（BVI）秘书公司牌照申请注册指南

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1. 牌照介绍

BVI秘书公司牌照，正式名称为“Trust and Corporate Services Provider License”（简称TCSP牌照），由BVI金融服务委员会（FSC）颁发，许可持牌人提供如下服务：

• 公司注册代理（Registered Agent）服务；

• 公司秘书服务（Corporate Secretary）；

• 设立与管理公司、信托、基金、结构性实体；

• 提供注册地址、董事、股东代理人服务；

• 合规、尽职调查及经济实质申报支持服务。

此牌照适用于BVI本地或海外机构在BVI提供专业企业服务，通常与离岸公司注册、家族信托设立、基金架构有关。

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2. 监管机构介绍

• 监管机构名称：BVI Financial Services Commission（BVI FSC）

• 官方网站：https://www.bvifsc.vg

• 监管范围：

  • 公司注册及注册代理人；

  • 信托服务提供者；

  • 基金与投资管理；

  • 虚拟资产服务（需额外牌照）；

  • 保险、银行、互助基金等金融服务牌照；

• 法规依据：《BVI Business Companies Act, 2004》《Financial Services (Regulatory Sandbox) Regulations 2020》《TCSP Act》

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3. 持牌情况

截至2025年，BVI FSC共发出约100家活跃的TCSP注册代理牌照，其中大多数为国际离岸服务集团、信托公司或会计法律联合机构，如：Trident Trust、TMF Group、Harneys、Vistra、Maples Group等。

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4. 牌照类型分类

BVI TCSP牌照分为以下几类：

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5. 申请优势

• 全球认可：作为全球离岸注册首选地，BVI牌照享有极高国际声誉；

• 结构灵活：可开展多种公司注册、基金、信托服务；

• 合规清晰：FSC监管明确，常规审查标准清晰可预判；

• 经济实质要求明确：TCSP牌照自动满足ES合规要求；

• 利于跨境服务输出：可配合香港、新加坡、迪拜等地建立控股结构。

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6. ✅ 注册申请条件

实体要求：

• 必须注册一间BVI公司（Business Company）；

• 有实质性运营（Substance）：包括BVI办公室、人员、租约；

• 提供完整的商业计划与KYC/AML制度。

董事与股东要求：

• 至少1名董事，无需本地；

• 控股股东/UBO需通过FSC审查，披露背景、资金来源等；

• 如有信托或法人控股，须穿透披露最终实益人。

人员与合规官：

• 必须指定至少一名合规主管（Compliance Officer）；

• 指定AML责任人；

• 高管需具备从业经验及无不良记录。

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7. 所需申请材料

• 公司注册证明、章程细则（M&A）；

• 拟任董事、股东、实益人护照及地址证明；

• 商业计划书（含业务模型、目标市场、盈利预测）；

• 合规政策文件（KYC/AML手册、内部控制流程）；

• 办公场所租约、员工合同；

• 银行账户证明或启动资金来源文件；

• 专业责任保险证明（如有）；

• 外部审计报告（如为续牌或转换）；

• 申请表（FSC指定格式）+支付申请费。

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8. 申请流程（标准步骤）

1. 初步咨询与可行性审查（建议找合规顾问协助）

2. 注册BVI实体公司

3. 准备与提交申请材料至FSC

4. FSC背景调查与实质审查（2~4个月）

5. 面谈或补充材料（如有）

6. 支付牌照费，获取正式牌照批准函

7. 开始运营并配合备案系统注册（VIRRGIN）

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9. 政府收费

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10. 审批周期

• 正常审批时间：3 - 6个月

• 如涉及信托、基金结构复杂审查，可能延长至6 - 9个月

• 建议提前准备合规文件及商业计划草案

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11. 年审与续牌要求

• 每年提交年审报告（Annual Return）；

• 更新KYC/AML文件及政策；

• 财务报表（如达到FSC要求规模）；

• 合规官每年必须完成培训；

• 实质性运营要求（Substance）需持续满足，包括实体办公与人员配置；

• 提交经济实质报告（ESR Filing）。

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12. ⚠️ 注意事项

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13. 常见问题解答（FAQ）

Q1：是否必须在BVI设实体办公室？
✅ 是，FSC要求实际可运营场地，不能仅为虚拟办公室。

Q2：是否需要本地员工？
⚠️ 是，需配备合规官、文员等最低运营人员，支持ES申报。

Q3：我是否可同时持有RA与Trust License？
✅ 可，需满足不同类别申请条件，并支付双倍费用。

Q4：年审会检查什么？
FSC会检查客户KYC文件、ES报表、合规记录、内部稽核报告等。

Q5：是否可外包合规官？
初创期可委托合规顾问兼任，但FSC鼓励内部设岗，不可长期完全外包。

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14. 总结与建议

BVI秘书公司牌照（TCSP）是离岸合规服务领域的关键入口。面对日趋严格的国际合规环境（FATF、CRS、ES等），选择持牌运营是确保合法性的最佳方式。建议：

• 启动前先行完成可行性评估；

• 提前编制合规政策文件；

• 委聘有经验的服务机构协助与担任合规官；

• 持续维护经济实质并及时年审报备；

• 可搭配香港、新加坡等地搭建双层结构，提升国际合规评级与客户信任度。

• 选择一间专业专注的合规服务商协助牌照申请及后续维护及合规指导尤为重要，在此推荐选择仁港永胜。
  

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如需协助申请、编写商业计划、设立本地办公室或安排合规人员，请联系我们仁港永胜（RUNGANG）团队：

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