请问申请香港证监会SFC的149号牌，三张牌，需要至少多少位持牌RO代表呢？

问题：请问申请香港证监会SFC的149号牌，三张牌，需要至少多少位持牌RO代表呢？

根据香港证监会（SFC）的规定，申请“149号牌”（即1号牌“证券交易”、4号牌“就证券提供意见”和9号牌“资产管理”的组合牌照）时，至少需要3名负责人员（Responsible Officer, RO），且这些RO可同时覆盖多类牌照的职责。以下是具体要求和解析，由仁港永胜唐生讲解：

一、核心要求：RO数量与共享机制

1. 最少RO人数

   • 3名RO覆盖三类牌照：因149号牌是组合牌照，SFC允许RO跨类别兼任。若三类牌照同时申请，仅需3名RO（而非每类牌照单独要求2名），前提是其资质和经验覆盖所有受规管活动。

   • 独立牌照的最低要求：若单独申请每类牌照，需满足：

     • 1号牌（证券交易）：至少2名RO；

     • 4号牌（证券咨询）：至少1名RO；

     • 9号牌（资产管理）：至少2名RO。

2. 关键岗位配置

   • 至少1名RO需担任执行董事：确保公司治理与合规的直接责任。

   • 至少1名RO需常驻香港：每年在港停留≥183天，以便与SFC即时沟通及现场监督。

二、RO类型与职责分工

RO分为“大RO”（Chief RO）和“小RO”（Secondary RO），两者权限不同：

配置建议：

• 至少1名大RO负责核心业务决策与高风险领域；

• 其余可为小RO，分管专项（如1号牌交易执行或4号牌咨询）。

三、RO资质与考试要求

1. 基本条件

   • 年满18岁，无严重犯罪或违规记录；

   • 至少3年相关领域管理经验（过去6年内）。

2. 必考科目（Licensing Examination, LE）
   RO需通过香港证券及投资学会（HKSI）的考试，科目按牌照类型区分：

✅ 提示：同一RO若覆盖多类牌照，需通过所有对应科目（例如同时负责1/4/9号牌需考Paper 1、7/8、9）。

四、其他注意事项

1. 兼职与挂职

   • 申请阶段允许兼职RO，但获批后需确保实际参与管理，且RO资格仅限绑定一家持牌公司。

2. 豁免考试可能

   • 部分专业人士（如香港CPA、CFA持证人）可申请豁免考试，需SFC个案审批。

总结：关键要点

✅ 最少需3名RO，可共享覆盖149组合牌照；
✅ 1名大RO + 1名执行董事RO + 1名常驻香港RO 是高效配置；
✅ RO需通过对应LE考试，经验与合规能力缺一不可。

建议在申请初期优先选择熟悉SFC流程的港籍RO，以加速审批；获批后可逐步替换为公司内部团队。如需考试辅导或RO人选匹配，可参考HKSI官网或专业咨询机构（如仁港永胜）。